Yield Farming là gì? Yield Farming còn được gọi là Farm coin – đây là một chiến lược đầu tư tiền mã hóa cực kỳ nổi bật ở thời điểm hiện tại. Đến với Yield Farming, các trader sẽ có rất nhiều cơ hội kiếm tiền hấp dẫn với mức lợi nhuận khủng. Chính vì vậy mà coin568 đã tìm hiểu, tổng hợp và xin phép được chia sẻ đến các trader những kiến thức liên quan về Yield Farming hữu ích nhất qua bài viết sau đây.
Yield Farming là gì?
Yield Farming hay khai thác lợi suất được hiểu là một cách thức để trader tạo nên nguồn thu nhập thụ động dựa vào việc cung cấp thanh khoản. Nghĩa là trader sẽ gửi tiền điện tử cho các pool staking hoặc các pool thanh khoản DeFi.
Tóm lại, trader sẽ tiến hành khóa tiền của mình vào ứng dụng DeFi. Sau đó dự án sẽ trả tự động lại cho những trader hoạt động năng suất bằng phần thưởng là tiền điện tử theo thời gian.
Mô hình Yield Farming sẽ tương tự như việc các trader gửi tiền vào ngân hàng và sau đó sẽ nhận lại tiền lãi. Và giờ đây, trên thị trường crypto, trader sẽ gửi tiền điện tử dựa trên nền tảng cho vay và sau đó nhận lãi về là tiền điện tử.
Thông thường, phần thưởng này sẽ được trả lại ở dạng token quản trị mà dự án DeFi dùng làm công cụ như là vốn chủ sở hữu để tạo nên các điều kiện quản lý cộng đồng hoặc cũng có thể là phí giao dịch mà các LP (nhà cung cấp thanh khoản) kiếm được ở tại các sàn giao dịch phi tập trung như Curve và Sushi.
Sự ra đời của Yield Farming
Vào tháng 7 năm 2019, Synthetix – giao thức tài sản tổng hợp ở trên chuỗi được xem là bước đi tiên phong đầu tiên trong Yield Farming khi nhà cung cấp thanh khoản sETH/ET của dự án ở Uniswap V1 được nhận thưởng bằng token quản trị SNX.
Một năm sau đó, chương trình Yield Farming đã được giao thức cho vay Compound Finance khởi động tập trung vào token quản trị COMP. Cho đến hiện nay, chương trình vẫn đang tiếp tục diễn ra, trao tặng token COMP cho các trader đi vay và các trader cho vay của Compound sao cho phù hợp nhất với mức độ hoạt động của họ.
Khi các Yield Farming COMP của Compound được triển khai đã tạo nên sự xúc tác đối với việc gia tăng quan tâm trong việc khai thác thanh khoản. Đặc biệt khi các loại cơ hội thu nhập thu động xuất hiện nhiều hơn ở trên khắp DeFi thì mối quan tâm này cũng gia tăng lên đáng kể. Như vậy có thể xem rằng Yield Farming hiện đang chính là một phương tiện chính và tối ưu nhất dành cho các dự án DeFi mới nổi để các dự án có thể khởi động với tính thanh khoản.
Có bao nhiêu hình thức Yield Farming?
Yield Farming hiện đang có hai kiểu chính đó là Stake Farm và Yield Farm. Xét về cơ bản, hai hình thức của Yield Farming này đều bắt buộc các trader phải gửi tiền điện tử vào hợp động thông minh. Nhưng có một yếu tố khác biệt chính là loại hợp đồng thông minh có liên quan.
Yield Farm LP
Đối với hình thức Yield Farm LP, các trader cần gửi tiền điện tử vào một hợp đồng thông minh để giúp các pool thanh khoản có lập trình. Một pool như thế sẽ có cách thức hoạt động tương tự như một cặp giao dịch phi tập trung giữa hai hoặc nhiều cặp tiền điện tử với nhau. Đồng thời, giao dịch đó sẽ được thực hiện nhờ vào tiền điện tử được cung cấp bởi LPs.
Ứng dụng DeFi sẽ sử dụng token để thưởng LP. Chẳng hạn như các nhà cung cấp thanh khoản Sushi sẽ nhận về token SLP. Các token này được dùng để đổi lấy những khoản tiền gửi cơ bản đến từ pool thanh khoản mọi lúc mọi nơi cùng với mọi khoản lãi mà trader đã tích lũy trước đó.
Những token LP này cực kỳ quan trọng, lý do là vì những ứng dụng DeFi chạy ở những chương trình khai thác thanh khoản sẽ được thiết lập phần giao dịch stake với mục đích giúp trader gửi các token LP này. Chúng sẽ khóa thanh khoản của các trader và tự động kiếm phần thưởng token quản trị cho trader liên tục miễn là token LP của trader được stake.
Staking Farm
Ở staking Farm, trader sẽ gửi tiền điện tử vào hợp đồng thông minh đã được lập trình dạng staking pool. Trong đó, Staking pool sẽ tương tự như là một kho tiền chi ra cho một loại tài sản nào đó. Nó sẽ không tạo điều kiện thuận lợi cho các giao dịch mà thay vào đó nó sẽ là nhận tiền gửi.
So với Larm LP thì Staking Farm sẽ mang đến các trải nghiệm dễ dàng hơn cho các trader. Bởi vfi các Staking Farm sẽ chỉ yêu cầu các trader ký gửi duy nhất một loại tài sản để thu về các khoản thu nhập thụ động. Điều này sẽ ngược lại hoàn toàn với việc phục vụ giống một LP ở trên sàn DEX.
Cách thức Yield Farming hoạt động
Như thế nào là khai thác lợi suất?
Khai thác lợi suất được hiểu là việc khóa tiền mã hóa, đồng thời sau đó sẽ được nhận thưởng khi kết thúc hoạt động. Ở góc độ khác, điều này sẽ giống với việc gửi tiền. Trong một vài trường hợp đặc biệt, khai thác lợi suất và LP còn gắn liền với nhau. Trong đó, LP sẽ là người cung cấp tiền bằng các loại token vào các bể thanh khoản.
Trader có thể sử dụng phần thưởng token đã được chuyển vào bể thanh khoản để giúp phần thưởng và phần lợi nhuận của mình được gia tăng thêm. Ngoài ra, trader hoàn toàn có thể khai thác ở trên các nền tảng blockchain khác nhau nếu như sàn đó có tính năng về hỗ trợ hợp đồng.
Tìm hiểu về tổng giá trị đã khóa TVL
Tổng giá trị đã khóa – TVL được hiểu tổng thanh khoản ở trong bể thanh khoản. Đây được xem là một cách thức hay chỉ số đo lượng về sức khỏe của DeFi nói riêng cũng như thị trường lợi suất khai thác nói chung. Bên cạnh đó, trader còn có thể dựa vào tổng TVL để dễ dàng nhận biết hay so sánh thị phần của từng giao thức.
Trên DeFi Pulse, trader có thể theo dõi tổng giá trị đã được khóa thông qua việc kiểm tra số lượng ETH bị khóa cao nhất hoặc là lượng tiền mã hóa tại ứng dụng tài chính phi tập trung. Kết quả được tổng hợp sẽ giúp các trader có được một lượng thông tin hữu ích tổng quan nói về các hoạt động khai thác ở hiện tại.
Tìm hiểu về tài sản thế chấp
Trong Yield Farming, tài sản thế chấp được sử dụng cho việc đảm bảo khoản vay của các trader. Xét về bản chất, việc thế chấp ở trong Farm này không khác gì so với cách thức hoạt động của bảo hiểm. Tức là trader sẽ được đảm bảo an toàn khi thực hiện các giao dịch tại các nền tảng.
Nếu như giá trị của tài sản suy giảm xuống ở dưới mức được yêu cầu thì trader có nguy cơ cao phải thanh lý tất cả. Để trường hợp này không xảy ra, trader cần phải thế chấp nhiều tài sản hơn. Đặc biệt hãy lưu ý rằng, trước khi gia nhập vào hoạt động này, trader cần phải hiểu được quy tắc giao dịch của các sàn để hạn chế rủi ro đáng tiếc xảy ra.
Lợi nhuận phát sinh là gì?
Lợi nhuận phát sinh của Yield Farming sẽ được tính toán theo năm và trader được phép nhận chúng ở trong một lần khi xuất hiện đợt thanh khoản. APY (có tính ảnh hưởng) và APR (không tính ảnh hưởng) sẽ là hai chỉ số dùng để đánh giá lợi nhuận phát sinh. Nếu như phát sinh lãi gộp, tái đầu tư lợi nhuận trực tiếp thì trader sẽ sở hữu nhiều tài sản hơn.
Tuy nhiên, bởi vì ở Yield Farming có mức độ cạnh tranh khá cao cho nên các chỉ số chỉ là dự báo và ước tính. Phần thưởng mà trader sẽ hoàn toàn có thể thay đổi nhanh chóng. Nếu như trader lên kế hoạch hoặc chiến lược giao dịch cụ thể thì cơ hội nhận thưởng và tài sản cũng sẽ gia tăng hơn rất nhiều. Không những thế, bởi vì APY và APR đến từ thị trường khác, thế cho nên trader cần phải ước tính phần lợi nhuận của DeFi theo mỗi ngày hoặc mỗi tuần khi cần đến.
APR và APY là gì?
Hiện tại, hai thuật toán APR và APY được sử dụng cho việc thanh toán tỷ lệ % mỗi năm cho trader khi ký gửi vào hệ thống. Mặc dù mục đích sử dụng là như nhau, tuy nhiên hai thuật toán này lại có sự khác nhau, như:
- APR sẽ sử dụng để theo dõi khoản tiền lãi của các trader đã gửi coin được 1 năm.
- APY sẽ sử dụng vào việc theo dõi số tiền ký quỹ trong vòng 1 năm nếu như thu nhập từ tiền lãi được liên tục tái đầu tư.
Ưu điểm và nhược điểm của Yield Farming là gì?
Ưu điểm
- Cho phép tất cả các trader kiếm thêm khoản thu nhập thu động từ tiền điện tử được dễ dàng hơn.
- Cung cấp đến trader hàng loạt các cơ hội, từ những Yield Farming ít người sử dụng cho đến những Yield Farming cao.
- Cung cấp cho các trader khả năng tham gia vào việc quyết định về các giao dịch DeFi dựa vào phần thưởng token quản trị.
- Giúp các trader hiểu rõ hơn về DeFi cũng như nắm vững được sự cải tiến trong tương lai của DeFi.
Nhược điểm
- Khả năng bị tấn công kinh tế, trộm cắp hay khai thác phần mềm tùy thuộc vào dự án tương đối cao.
- Dễ dàng bị lừa đảo. Trong đó, nhóm thanh khoản thông thường sẽ được tạo nên từ các quản trị viên. Họ sẽ rút phần lớn ETH ra khỏi nhóm thanh khoản của mình.
- Một vài đồng tiền mà trader đang ký gửi để Farming sẽ có tuổi đời nhiều nhất là vài năm và sẽ bị mất giá trị. Từ đó, toàn bộ hệ thống có thể bị hỏng.
- Gửi tiền vào Farming sẽ đồng nghĩa với việc trader sẽ không có quyền truy cập tức thì vào tính thanh khoản đó nữa cho đến khi nào mà trader được rút về.
- Ban đầu, các trader thông thường sẽ sở hữu một số lượng token thưởng lớn và động thái bán ra của họ sẽ có sự tác động trực tiếp đến mức giá token.
- Một vài dự án có dùng đến lịch trình phát token. Cho nên trader đôi khi sẽ không thể nào truy cập vào phần thưởng token của mình trong tương lai, có thể là vài tuần, là vài tháng hoặc có thể là vài năm.
Cách tham gia Yield Farming đơn giản
Để tham gia vào Yield Farming, trader có thể lựa chọn sàn Binance hay các sàn DEX. Các nền tảng DeFi được cho là có giá trị cao nhất hiện nay phần lớn đều nằm trên Ethereum (Uniswap, Curve, Aave,…). Tuy nhiên, bên cạnh đó thì mạng Binance Smart Chain cũng có đủ những dự án lớn như PancakeSwap.
Do đó, chúng hoàn toàn có thể cạnh tranh cùng với mạng Ethereum. Trên Ethereum, các nền tảng sẽ chỉ có thể dùng ETH và những token khác được thiết lập trên chính mạng của chúng, hay các trader thường gọi là ERC-20. Ngược lại, Binance Smart Chain lại dùng được các loại token của mạng Ethereum và cả các token của Binance Smart Chain hay thường gọi là token BEP-20.
Tham gia Yield Farming trên sàn Binance
Nếu như trader đang tham gia các giao dịch tại Binance, thì hoàn toàn có thể tham gia Yield Farming ngay tại đây. Trên giao dịch của sàn Binance, mục “liquidity pool” sẽ chính là Yield Farming.
Khi đó, giao hiện nền tảng sẽ hiển thị rất nhiều cặp tiền điện tử với các mức lợi nhuận dự kiến để trader có thể thoải mái lựa chọn. Nếu như một cặp thanh khoản của trader không có đủ hai loại tiền tệ thì hệ thống sẽ giúp trader quy đổi để giá trị của chúng đạt tỷ lệ 1:1.
Sau khi cặp thanh khoản đã được chọn, trader cần nhập số lượng tiền mà mình dự định Farming vào. Lưu ý rằng, nếu trader đã có sẵn hai cặp tiền tệ thì sẽ phải trả phí chuyển đổi.
Tham gia Yield Farming trên các sàn DEX
Nếu như trader muốn mua một Yield Farming nào đó chưa được niêm yết ở trên sàn Binance, lúc này ví điện tử của trader cần phải kết nối với một sàn giao dịch phi tập trung – DEX. Ví dụ như ví Metamask chẳng hạn. Khi đó, các bước trader cần phải làm đó là:
- Bước 1: Mua ETH, BTC, USDC, USDT hay DAI ở trên sàn. Lưu ý rằng, trader hãy mua một ít đồng ETH để sử dụng trả phí gas đối với các giao thức DeFi trên mạng Ethereum.
- Bước 2: Hãy tải ví Metamask xuống và cài đặt. Sau đó trader cần thiết lập tạo khoản theo hướng dẫn. Đặc biệt, hãy đảm rằng các trader cần nắm rõ các bước nạp tiền và rút tiền ở từ ví Metamask từ các sàn. Ngoài ra, trader cần lưu ý rằng nếu như trader muốn dùng Bitcoin để Yield Farming, thay vì mua BTC thì trader hãy mua WBTC khi giao dịch nhé.
- Bước 3: Tiếp theo, thông qua ví trader hãy kết nối với các DEX và lựa chọn một sàn DEX phù hợp với mình. Khi nhận được yêu cầu kết nối với ví, trader hãy nhấn vào Metamask va đăng nhập tài khoản.
- Bước 4: Cuối cùng, trader cần chọn phần Yield Farming và các nhóm thanh khoản mà mình muốn tham gia. Metamask sẽ tự động bật yêu cầu trader xác nhận hai giao dịch. Thứ nhất là tương tác cùng với hợp đồng thông minh có tên là Compound, còn thứ hai đó là bước xác nhận giao dịch. Cả hai sẽ đều phải thanh toán phí gas bằng ETH.
Bật mí 5 nền tảng Yield Farming phổ biến năm 2024
Khi tìm hiểu Yield Farming là gì, thì những nền tảng Yield Farming là một phần quan trọng mà trader cần phải nắm được. Mỗi nền tảng sẽ có giao diện và cách thức sử dụng khác nhau. Do đó, coin568 đã phân loại nền tảng theo mức độ từ dễ đến khó như sau:
- Chế độ dễ: Aave, Maker DAO, Compound Finance.
- Chế độ trung bình: Balancer, Cream Finance, Badger DAO, Yearn Finance, Curve Finance, Synthetix, SushiSwap, Uniswap.
- Chế độ chuyên nghiệp: dYdX, Loopring, Metastable, Mirror Protocol, Alpha Homora.
Trong đó, có 5 nền tảng phổ biến mà được nhiều trader lựa chọn nhất hiện nay đó là:
Uniswap
Trong các sàn phi tập trung (DEX) hiện nay, Uniswap được xem là nổi tiếng và chuyên nghiệp nhất khi cung cấp các giao dịch trao đổi cho các token ERC-20. Và hiển nhiên, trên Uniswap trader cũng hoàn toàn có thể tham gia Yield Farming.
Tại nền tảng này, mức lãi suất và tất cả các DEX khác sẽ thay đổi dựa theo nhóm thanh khoản cũng như sự biến động của thị trường. Hiện tại nền tảng Uniswap đang có hai phiên bản chính đó là V2 và V3.
Aave
Trong lĩnh vực DeFI, Aave là một cái tên vô cùng nổi bật khi giá trị TVL của nó hiện đang đứng đầu top. Aave được biết đến là một nền tảng phi tập trung ở trên nền tảng Ethereum, và Polygon sidechain với mục đích cung cấp các khoản vay cũng như cho vay tiền điện tử với mức lãi suất thấp. Bởi vì các trader sẽ kiếm lãi bằng cách gửi tiền điện tử vào Aave cho nên APR đi vay của nó sẽ là một trong số các khoản được xem là tốt nhất ở trên thị trường. Theo như thống kê, các khoản vay của stablecoin như USDT, USDC hay DAI sẽ dao động từ 3% cho đến 7% APR.
PancakeSwap
Tương tự như Uniswap, PancakeSwap cũng là sàn DEX hoạt động nằm ở mạng BSC và có thêm một vài tính năng tập trung liên quan đến trò chơi hóa. Dù chạy ở trên BSC, thế nhưng có khá nhiều token vẫn có thể Yield Farming dựa trên Ethereum trên nền tảng BSC của nó.
Curve Finance
Xét ở khía cạnh về TVL thì Curve Finance là một sàn DEX tương đối lớn luôn nằm ở top 5. Nền tảng này sẽ dùng các khoản tiền tệ đã bị khóa tốt hơn so với các nền tảng DeFI với thuật toán thiết lập thị trường cực kỳ mới lạ và độc đáo của riêng mình. Điều này sẽ mang lại cho trader khá nhiều lợi ích khi sử dụng chúng để tham gia Yield Farming. Không những thế, Curve còn có rất nhiều nhóm stablecoin gắn liền với tiền tệ fiat với APR, chủ yếu là USD.
Yearn Finance
Tham gia Yield Farming trên Yearn Finance, trader sẽ nhận được rất nhiều cơ hội và lợi ích để thu về mức lợi nhuận cao nhất. Đặc biệt, Yearn và Curve cũng đang được tích hợp chặt chẽ với nhau. Cụ thể có hơn 30 nhóm Curve được tích hợp ở nền tảng Yearn – nơi mà các trader có thể gửi 1 trong các loại tiền điện tử sau như ETH, DAI, USDC, WBTC, USDT vào hợp đồng thông minh gửi tiền vào một nhóm tương ứng nào đó ở trên Curve để thu về tiền lời.
Yield Farming và Staking
Có thể thấy khi muốn kiếm thêm thu nhập từ các cặp tiền điện tử, trader hoàn toàn có thể sử dụng phương pháp Yield Farming crypto và Staking.
Điểm khác biệt giữa Yield Farming và Staking
Giữa Yield Farming và Staking, điểm khác biệt lớn nhất mà trader cần phải biết đó chính là Yield Farming sẽ yêu cầu trader khóa một cặp token, chẳng hạn như là BNB/USDT. Còn đối với Staking thì trader sẽ chỉ cần khóa lẻ một loại token mà thôi.
Không những thế, giữa chúng còn có thêm một số điểm khác biệt như:
- Staking sẽ phù hợp với các đồng coin PoS như SOL, ADA, EOS,… Còn Yield Farming sẽ đa dạng coin hơn.
- Yield Farming sẽ không giới hạn thời gian khóa, trader có thể thoải mái rút token khi mình muốn. Còn Staking sẽ có thời gian khóa tối thiểu.
- Thông thường, Staking và APY cố định sẽ đi kèm với nhau. Tức là trader cần phải biết chính xác số tiền mà trader sẽ nhận lại khi kết thúc thời hạn staking. Ngược lại, bởi vì có nhiều sự biến động cho nên Yield Farming sẽ không biết được lợi nhuận của mình là bao nhiêu.
Nên Farming coin hay Staking coin?
Khi đang thắc mắc không biết Yield Farming Crypto hay Staking Crypto tốt hơn thì trader cần quan tâm đến hai yếu tố sau:
Lợi nhuận
Có thể thấy việc khóa đồng tiền điện tử của mình vào một giao thức là nhằm kiếm tiền. Chính vì vậy mà lợi nhuận – APY luôn là tiêu chí cần được đặt lên hàng đầu.
Thế nhưng sẽ không có bất kỳ một quy tắc nào về việc trader sẽ kiếm được bao nhiêu tiền Staking hay Farming. Bởi vì điều này còn phụ thuộc vào:
- Loại token: Nếu như trader khóa các đồng coin nổi bật như ETH thì sẽ không thể thu về lợi nhuận cao dù cho là Staking hay Farming. Tuy nhiên, nếu như trader lựa chọn các đồng coin ít nổi, ít thanh khoản để khóa như DEFC/BNB thì APY chắc chắn sẽ thu về giá trị rất lớn.
- Thời gian khóa: Khi trader khóa token của một ở một khoảng thời gian dài hơn thì APY sẽ cao hơn. Chẳng hạn trader staking token theo tiêu chuẩn linh hoạt, thì APY sẽ không được cao như khi khóa token cố định trong khoảng thời gian 12 tháng.
Các nền tảng hỗ trợ Farming hay Staking thông thường sẽ được hiển thị trước APY/APR để cho các trader tham khảo thêm. Phần lớn lợi nhuận thu được nhờ vào staking sẽ không biến động nhiều so với APY đó. Tuy nhiên, Yield Farming thì sẽ mang đến cho trader nhiều cơ hội kiếm tiền hơn APY, thậm chí là cao hơn rất nhiều so với mức mà sàn đã tính toán trước đó. Tóm lại, so với Staking thì Yield Farming sẽ mang về nguồn lợi nhuận nhỉnh hơn.
Rủi ro
Trong giao dịch, lợi nhuận thì sẽ luôn đi kèm với rủi ro, và Yield Farming crypto hay Staking cũng tương tự như vậy. Một vài rủi ro mà trader có thể sẽ phải gặp như:
- Rủi ro về các chi phí cơ hội: Đối với Staking, khi trader khóa đồng coin ở trên nền tảng, bởi vì chúng cần phải có khoảng thời gian khóa tối thiểu cho nên trader đôi khi sẽ bỏ lỡ đi những cơ hội đầu tư khác có lợi hơn mà khi đó không thể nào rút được coin ra. Tuy nhiên, đối với Yield Farming thì trader sẽ không gặp phải vấn đề này.
- Rủi ro về sự biến động giá cả: Khi tham gia vào Yield Farming hay Staking, giá trị đồng coin có thể gia tăng lên khá nhiều, nhiều hơn cả phần lợi nhuận mà trader thu về từ việc Yield Farming hay Staking. Thế nhưng khi trader rút tiền thì giá trị coin lại suy giảm. Điều này sẽ chủ yếu xảy ra đối với Staking bởi vì trader sẽ không được rút tiền thoải mái như Yield Farming.
- Rủi ro đến từ nền tảng: Trên nền tảng của blockchain, nếu như Staking thì trader sẽ an toàn hơn rất nhiều bởi vì phần lớn là những blockchain uy tín. Thế nhưng nếu như trader lựa chọn một nền tảng của bên thứ 3 để Yield Farming hay Staking thì đều này sẽ phụ thuộc khá lớn vào việc nền tảng đó có phi tập trung và uy tín hay không. Do đó, việc chọn cho mình một nền tảng chất lượng để khóa coin là điều cực kỳ quan trọng. Và có thể thấy so với Staking thì Yield Farming sẽ rủi ro hơn rất nhiều bởi vì Yield Farming dùng nền tảng của bên thứ ba là chủ yếu.
- Rủi ro từ hợp đồng thông minh: Đây lại là một rủi ro đến từ nền tảng nữa, mặc dù có rất nhiều giao thức sử dụng đến hợp đồng thông minh cũng như tính phi tập trung vô cùng cao. Tuy nhiên, nếu như không được xây dựng một cách đúng cách thì chúng sẽ dễ dàng bị tấn công bởi tin tặc. Và điều này hoàn toàn xảy ra dù cho là Staking hay Yield Farming.
Khi đứng ở khía cạnh về mặt rủi ro, Staking sẽ gặp phải rủi ro về việc bỏ lỡ các cơ hội đầu tư khi không được rút tiền về thoải mái. Còn Yield Farming sẽ phải đối mặt với nhiều rủi ro hơn, phần lớn là từ nền tảng và hợp đồng thông minh.
Những kinh nghiệm cần biết khi tham gia Yield Farming
Để có thể thu về lợi nhuận tối ưu và hạn chế các rủi ro thì trader cần lưu ý những điều sau:
Tham gia Yield Farming khi hai đồng coin có chiều biến động cùng nhau
- Điều chỉnh tăng: Giá trị reward nhận được sẽ gia tăng theo nếu như giá coin tăng.
- Điều chỉnh giảm: Khi cặp token cùng nhau giảm giá thì trader hãy tiếp tục Farming để nhận về các khoản reward.
Khi hai đồng coin có chiều biến động ngược nhau, trader không nên Farm. Bởi vì khi đồng coin A tăng, đồng coin B suy giảm thì sẽ có sự tác động lớn đến giá trị reward mà trader nhận về ở các pool farming và chịu rủi ro trượt gió khá cao.
Nếu như sợ rủi ro thì hãy ưu tiên Farming các cặp stablecoin
Có thể khi Farming các cặp stablecoin, mức reward nhận về sẽ không cao. Tuy nhiên, bù lại chúng sẽ là những cặp ít bị ảnh hưởng sự biến động của thị trường và có yếu tố an toàn cao.
Nếu giá coin chưa hồi phục thì không nên rút thanh khoản
Đối với cặp coin đầu tư dài hạn, khi giá trị của chúng suy giảm xuống ở dưới mức mà trader mua vào, trader hãy vẫn cứ Farming và chờ đợi giá token hồi về để vẫn nhận được reward và không phải nhận về các khoản lỗ nhé.
Khi thị trường biến động thì hạn chế Yield Farming
Khi thị trường có sự biến động mạnh, giá cả sẽ có sự chênh lệch vô cùng lớn. Đồng thời, các đồng coin sử dụng để Farming cũng sẽ gặp nhiều ảnh hưởng. Do đó, trader cần đưa ra các quyết định đúng đắn khi Yield Farming ở thời điểm này nhé.
Bật mí một vài công cụ và website hỗ trợ Yield Farming Crypto
Để có thể Yield Farming một cách chuyên nghiệp, ngoài việc thao tác trên sàn thì trader cần phải cập nhật thông tin liên tục về nền tảng mà mình tham gia Yield Farming. Trader có thể tra cứu ở trên các công cụ hay website sau:
- DeFiPulse.com: Website tương tự như CoinMarketCap dành ho DeFi. Tại đây, trader sẽ dễ dàng tìm thấy các dữ liệu về vốn hóa thị trường, TVL hay bảng xếp hạng liên quan.
- Zapper.fi: Đây sẽ là nơi tổng hợp DeFi vô cùng đầy đủ và tiện lợi lưu giữa toàn bộ các khoản đầu, Farm cũng như lợi nhuận của trader.
- Instadapp.io: Đây là một trình quản lý DeFi hỗ trợ trader trong việc quản lý tính thanh khoản ở trên các giao thức như Aave hay Uniswap. Đặc biệt hơn hết với tính năng tài khoản thông minh, lợi nhuận của trader sẽ được tối ưu hóa tự động.
- Debank: Trang web này sẽ có tính năng trình quản lý danh mục đầu tư, thị trường DeFi, hoán đổi token, tranh xếp hạng DeFi TVL và danh sách các dự án DeFi.
Yield Farming – Nơi thu lời của các Whales
Trong cuộc chơi của Yield Farming, người chiến thắng sẽ luôn là các Whales. Họ là những người đi Farming với hàng chục triệu đô và kiếm được token quản trị. Thực chất Whales có mối quan hệ với dự án, họ bỏ tiền ra Farm lớn khiến cho tỷ lệ chia lại của những tay chơi lẻ bị chia nhỏ đi.
Các trader nhỏ lẻ FOMO sớm một là kiếm về rất nhiều tiền còn hai là sẽ mất hết luôn số tiền mà họ đã đầu tư. Người mất tiền sẽ là những trader FOMO vào sau, khi mà giá cả đã gia tăng lên mức quá cao. Như vậy, để hạn chế rủi ro thì trader nên là người đi Farm từ sớm. Đồng thời hãy mua một ít token governance ở mức giá chấp nhận được giống như việc chơi xổ số.
Những suy nghĩ về Yield Farming Crypto
Đầu tiên, Yield Farming như đã mở ra một kỷ nguyên mới dành cho DeFi dựa vào các giao thức Bootstrapping bằng liquidity mining. Đây chính là một cách thức thu hút trader vô cùng hay trong thời gian ngắn hạn.
Thứ hai, khi giao thức bắt đầu ra mắt Yield Farming thì sẽ tác động đến những giao thức khác để tất cả cùng nhau tiến lên phía trước. Tuy nhiên, khi Yield Farming giảm dần thì việc tác động này cũng sẽ không được bền. Cụ thể nhất là việc yEarn, bootstrapping cho Curve, cho yEarn và cả Balance.
Nhìn chung, cả hai ý này đều sẽ diễn ra ở trong ngắn hạn. Theo như một cực Cộng sự của a16z là Jesse Walden thì để đi được trong dài hạn, các giao thức DeFi cần phải dựa vào các trader (người dùng) và người kiến tạo. Trích dẫn cụ thể đó là: “Việc hack lợi nhuận ở trong DeFi sẽ chính là một nguồn động lực ngắn hạn giúp sự tăng trưởng người dùng được thúc đẩy. Tuy nhiên, cuộc chơi lớn hơn ở đây chính là hình thành nên sự giàu có ở trong dài hạn nhờ vào việc sở hữu và xây dựng một dịch vụ và sản phẩm mà hàng tỷ người sử dụng vào mỗi ngày”.
Bài viết vừa rồi là những chia sẻ chi tiết của coin568 về Yield Farming là gì. Có thể thấy mặc dù lợi nhuận thu về từ Yield Farming chỉ diễn ra trong ngắn hạn, thế nhưng nó lại vô cùng hấp dẫn. Để có thể duy trì lâu dài hơn nữa, các trader và các nhà kiến tạo trong DeFi cần phải mang đến nhiều lợi ích thực tế hơn cho các sản phẩm của mình. Có như vậy thì Yield Farming sẽ không chỉ còn ở trong môi trường tiền mã hóa nữa mà chúng sẽ hiện diện trong chính dòng chảy tài chính truyền thống ở thời gian sắp tới trong tương lai.
Tôi là Phùng Cảnh Lang, với hơn 5 năm kinh nghiệm trong thị trường Crypto, tôi hy vọng những bài viết của mình thật sự hữu ích với bạn. Là một người từng trải, tôi rất mong khi ai đó gia nhập vào thị trường Crypto hãy nên trang bị đầy đủ kiến thức, vì đây là đầu tư không phải một canh bạc may rủi.