Utility token là gì? Đồng token này còn được biết với tên gọi là Token tiện ích. Đây là một đồng coin góp phần cho sự thành công của Blockchain, nhà đầu tư có thể sử dụng để tham dự vào những dự án token mà bạn đánh giá là tiềm năng. Vậy Utility Token có cách thức hoạt động như thế nào? Trên thực tế sẽ có những ưu và nhược điểm nào cần lưu ý? Nếu bạn còn đang tò mò và chưa thế hình dung rõ ràng về Utility Token, hãy cùng tìm hiểu ngay thông qua nội dung bài viết dưới đây.
Utility Token là gì?
Token tiện ích hay Utility token với thời điểm tốt để phát hành những token này thường rơi vào những đợt Initial Dex Offering (IDO) hay Initial Coin Offering (ICO). Người sở hữu được các Token tiện ích sẽ có được một vài đặc quyền cố định nhằm đổi lấy các giao dịch khi mua của họ, ví dụ như quyền để truy cập những dịch vụ cụ thể hay chiết khấu các chi phí.
Bên cạnh đó, người sở hữu utility token có thể tham gia bỏ phiếu cho những đề xuất để cải tiến của ứng dụng dApp trong tương lai. Tiêu chuẩn hay mẫu token được dùng phổ biến cho utility được lấy làm chuẩn bởi token ERC-20 phát triển ở mạng Ethereum.
Cách thức hoạt động của Token Utility
Token tiện ích vận hành lệ thuộc ít nhiều vào loại token được đề cập đến. Nhưng nhìn chung, utility token sẽ vận hành ở một hệ sinh thái nhất định của nó và được dùng trong việc truy cập đến sản phẩm hay dịch vụ hoặc có thể truy cập đến một vài tính năng cụ thể.
Một mô tả điển hình cho việc này là case study của Starbucks khi phát hành token tiện ích, nó chỉ có thể dùng trong việc thanh toán các sản phẩm có trong menu ở cửa hàng của họ. Hiện tại, tuy vấn đề này vẫn chưa xuất hiện, utility token Filecoin dùng với mục đích hỗ trợ người sở hữu nó dùng đối thủ cạnh tranh mang tính phi tập trung Google Drive và Dropbox.
Vì vậy, tóm lại có rất ít tình huống dùng utility token ngoài khu vực mà nó có thể gây tác động đến dự án đã được liên kết.
Ví dụ về utility token
Token tiện ích đáp ứng những chức năng cụ thể ở mạng tiền kỹ thuật số tương ứng. Bên dưới là một số ví dụ cụ thể:
Token ERC-20 được những nhà quảng cáo dùng thành phương tiện với chức năng thanh toán dành cho nhiều loại dịch vụ đa dạng ở trình duyệt Brave. Chủ sở hữu có thể thu về phần thưởng BAT nếu xem quảng cáo về giao dịch BAT và đem bán lên những sàn giao dịch mang tính phi tập trung.
Chainlink là một trong số những oracle blockchain được phát triển ở Ethereum. Oracle cung cấp dịch vụ kết nối với blockchain cùng những nguồn bên ngoài với mục đích nhập dữ liệu trên thời gian thực tế. LINK là Token ERC-20 đồng thời cũng là utility token của mạng oracle chainlink. Phần thưởng mà những nhà khai thác mạng có thể nhận được từ LINK sẽ đến từ việc truy xuất các dữ liệu cùng đa dạng dịch vụ khác, làm nó trở thành một phần không thể thiếu của ứng dụng đó.
Điểm mạnh và hạn chế của Utility Token là gì?
Utility Token mang lại nhiều lợi ích nhưng cũng có một số hạn chế nhất định. Khám phá ngay ưu và nhược điểm của Utility Token để hiểu rõ hơn về cách chúng có thể ảnh hưởng đến chiến lược đầu tư của bạn.
Điểm mạnh
- Mức thanh khoản cao vì không phải chịu áp lực bởi những hạn chế từ quy định của pháp luật.
- Công ty phát triển token có thể khai thác Token tiện ích để kêu gọi vốn cho những dự án ICO mà không cần phải có sản phẩm hay bất kỳ dịch vụ nào được hoàn thiện.
- Chủ sở hữu token sẽ được hưởng đặc quyền dùng sản phẩm hay dịch vụ bất kỳ trong giao thức, đóng góp cho sự phát triển và bền vững của giao thức ở tương lai.
Hạn chế
- Utility token có chi phí phát hành khá cao.
- Vì không có sự quản lý và bảo hộ từ pháp luật mà dự án Utility token có thể chỉ là những dự án ma được tạo ra với mục đích lừa đảo. Trong tình huống đó thì những token trên sẽ trở nên vô giá trị và ảnh hưởng xấu đến nhà đầu tư mà không chịu sự chế tài từ pháp luật.
- Một khi dự án thất bại thì những tiện ích mà token đó cung cấp sẽ hoàn toàn mất đi giá trị.
Sự khác biệt giữa Utility Token, Security Token và Governance token
Utility Token, Security Token và Governance Token đều đóng vai trò quan trọng trong hệ sinh thái blockchain, nhưng chúng có những đặc điểm và chức năng riêng biệt. Cụ thể các bạn có thể tham khảo qua bảng so sánh sau đây:
| Tiêu chí | Utility Token | Security Token | Governance Token |
| Mục đích | Cung cấp quyền truy cập vào sản phẩm hoặc dịch vụ trong hệ sinh thái của dự án. | Đại diện cho quyền sở hữu hoặc quyền lợi trong một tài sản thực hoặc công ty, thường được xem như một khoản đầu tư. | Cung cấp quyền tham gia vào quá trình ra quyết định và quản trị của dự án hoặc giao thức. |
| Quyền lợi của người sở hữu | Quyền sử dụng các chức năng, dịch vụ hoặc sản phẩm của dự án; có thể bao gồm quyền bỏ phiếu trong một số trường hợp. | Quyền nhận lợi nhuận, cổ tức hoặc lãi suất; có thể có quyền biểu quyết trong các quyết định của công ty. | Quyền bỏ phiếu về các đề xuất, thay đổi hoặc nâng cấp trong hệ sinh thái; ảnh hưởng trực tiếp đến hướng phát triển của dự án. |
| Quy định pháp lý | Thường không bị coi là chứng khoán và ít chịu sự giám sát của cơ quan quản lý tài chính. | Được coi là chứng khoán và phải tuân thủ các quy định pháp lý nghiêm ngặt, bao gồm việc đăng ký với các cơ quan quản lý như SEC. | Thường không được coi là chứng khoán, nhưng có thể chịu sự giám sát tùy thuộc vào cấu trúc và chức năng cụ thể. |
Có thể thấy Utility token thích hợp cho những ai muốn sử dụng sản phẩm, dịch vụ trong hệ sinh thái blockchain hoặc khám phá công nghệ mới. Người dùng có thể tận dụng token để truy cập các tính năng đặc biệt, trong khi nhà đầu tư dài hạn có thể hưởng lợi nếu hệ sinh thái mở rộng. Ngoài ra, những ai quan tâm đến blockchain cũng có thể xem utility token như một cách trải nghiệm thực tế mà không cần đầu tư lớn.
Mặc dù utility token có thể mang lại lợi ích, nhưng chúng không phải là tài sản đầu tư có đảm bảo lợi nhuận như security token. Giá trị của chúng phụ thuộc hoàn toàn vào sự phát triển của dự án, và nếu dự án thất bại, token có thể mất giá trị hoàn toàn. Do đó, người mua cần kiểm tra tính hữu ích thực tế, tránh những dự án chỉ phát hành token để huy động vốn mà không mang lại giá trị thực sự.
Làm cách nào để nhận biết một token là Utility?
Để nhận biết một token là utility token, bạn có thể xem xét các đặc điểm sau:
- Mục đích sử dụng: Utility token được thiết kế để cung cấp quyền truy cập vào các sản phẩm, dịch vụ hoặc chức năng trong hệ sinh thái của một dự án blockchain. Chúng hoạt động như một chìa khóa để mở khóa các tính năng cụ thể trong nền tảng.
- Không đại diện cho quyền sở hữu hoặc lợi nhuận: Không giống như security token, utility token không đại diện cho quyền sở hữu trong một công ty hay tài sản và người sở hữu không mong đợi nhận được lợi nhuận tài chính như cổ tức.
- Phát hành thông qua ICO, IEO hoặc TGE: Utility token thường được phát hành thông qua các sự kiện như Đợt phát hành tiền ảo lần đầu (ICO), Đợt phát hành lần đầu trên sàn giao dịch (IEO) hoặc Sự kiện tạo token (TGE), nhằm huy động vốn cho dự án và cung cấp token cho người dùng để sử dụng trong hệ sinh thái.
- Giá trị phụ thuộc vào tiện ích: Giá trị của utility token xuất phát từ nhu cầu sử dụng các dịch vụ hoặc tính năng trong hệ sinh thái của dự án. Khi nhu cầu này tăng, giá trị của token có thể tăng theo.
Top 10 loại utility coin cùng ứng dụng trong thực tế
Utility coin đóng vai trò quan trọng trong việc thúc đẩy các ứng dụng blockchain và cải thiện hiệu quả của các hệ sinh thái. Tìm hiểu ngay top 10 loại utility coin và những ứng dụng thực tế mà chúng mang lại. Hãy khám phá những cơ hội tiềm năng này để áp dụng vào chiến lược đầu tư của bạn.
Binance Coin (BNB)
Binance Coin chính là token trọng tâm của sàn giao dịch Binance, đây là một trong các sàn giao dịch có quy mô lớn trên thế giới. Chủ sở hữu có thể dùng BNB để hạn chế chi phí giao dịch, tham dự vào những ICO cùng mua bán các loại tài sản thuộc sàn Binance. Cùng với sự tăng trưởng không ngừng của Binance cùng những sản phẩm mới được phát hành, BNB hứa hẹn về một tương lai tăng trưởng mạnh mẽ.
Ethereum (ETH)
Ethereum không chỉ dừng lại ở việc chỉ đơn giản là một mạng lưới blockchain mà nó còn là Token tiện ích dành cho những hợp đồng thông minh cùng những ứng dụng mang tính phi tập trung (dApps). ETH được dùng trong việc thanh toán các khoản phí giao dịch cùng tương tác với những dApps. Sự tăng trưởng chóng mặt của NFT và DeFi ở nền tảng Ethereum đã càng khẳng định cho giá trị của ETH, làm nó trở thành một lựa chọn tiềm năng đối với nhà đầu tư.
Chainlink (LINK)
Chainlink là một mô hình mạng lưới oracle cho phép những hợp đồng thông minh để tiến vào nguồn dữ liệu của thế giới thực. LINK chính là một utility token được dùng để thanh toán dành cho những nhà chuyên cung cấp nguồn dữ liệu đồng thời đảm bảo về tính chính xác đối với thông tin. Cùng với sự phát triển của nền tảng DeFi và nhu cầu đối với dữ liệu chính xác, LINK hứa hẹn một tiềm năng mạnh mẽ trong tương lai.
Uniswap (UNI)
Uniswap là một trong các sàn về giao dịch mang tính phi tập trung (DEX) cung cấp cho người dùng token giao dịch ở nền tảng Ethereum. UNI chính là token chính của Uniswap, người sở hữu sẽ có quyền tham dự vào các hoạt động quản trị cũng như những chương trình khuyến mãi. Cùng với sự phát triển của DeFi và nhu cầu liên quan đến DEX, UNI nghiễm nhiên trở thành sự lựa chọn hấp dẫn đối với các nhà đầu tư token tiện ích.
VeChain (VET)
VeChain chú trọng đối với hoạt động cải thiện về chuỗi cung ứng cùng quản lý hàng hoá bằng công nghệ blockchain. VET là một utility token cung cấp tính năng thanh toán cũng như giao dịch cho người dùng thuộc hệ sinh thái của VeChain. Cùng mối quan hệ mật thiết đối với nhiều doanh nghiệp có uy tín cùng ứng dụng vào thực tiễn đối với việc quản trị chuỗi cung ứng chứng minh được sức hút vô cùng lớn của VET.
Stellar (XLM)
Stellar là một trong các nền tảng cung cấp dịch vụ thanh toán đa quốc gia cùng mục tiêu hạn chế chi phí và thời gian giao dịch. Đồng coin chính trong hệ thống của Stellar là XLM, được áp dụng trong việc thanh toán các khoản phí về giao dịch và giúp những giao dịch liên quan đến tài chính. Sự phát triển ở lĩnh vực thanh toán quốc tế giúp cho XLM trở nên hấp dẫn hơn trong mắt nhà đầu tư.
TRON (TRX)
TRON cũng là một nền tảng sử dụng blockchain để người dùng có thể kiểm soát và điều chỉnh nội dung về kỹ thuật số. Utility token của nó là TRX xem như một phương thức thanh toán đối với nội dung và những dịch vụ thuộc nền tảng. Cùng với sự tăng trưởng mạnh mẽ của lĩnh vực nội dung kỹ thuật số cùng cộng đồng người dùng mà TRX càng thể hiện tiềm năng về sự phát triển vượt bậc trong tương lai.
Basic Attention Token (BAT)
Trình duyệt Brave có utility token được sử dụng phổ biến nhất là BAT, nó cung cấp cho người dùng khả năng kiếm tiền thông qua việc xem nội dung và quảng cáo. Chủ sở hữu token được dùng BAT để ủng hộ cho những nội dung mà họ yêu thích và nhận lại phần thưởng từ các nhà quảng cáo. Sự lớn mạnh của trình duyệt Brave cùng mô hình quảng cáo mang tính phi tập trung vô cùng mới lạ đã giúp BAT thu hút sự chú ý đối với những nhà đầu tư mới tham gia vào thị trường.
Zilliqa (ZIL)
Zilliqa cũng là một nền tảng phát triển dựa vào blockchain được thiết kế với mục đích là xử lý hàng triệu các lệnh giao dịch cho mỗi giây bằng công nghệ sharding. Trong đó, ZIL là utility token của nền tảng Zilliqa, nó thường được khai thác trong thanh toán các chi phí liên quan đến giao dịch cũng như tham dự vào những hoạt động ở hệ sinh thái. Có thể thấy với sự phát triển vô cùng tiềm năng này mà ZIL trong tương lai có thể trở nên lớn mạnh hơn.
Elrond (EGLD)
Elrond cũng là một nền tảng blockchain hướng tới mục tiêu nâng cao tốc độ cũng như khả năng mở rộng bằng công nghệ sharding. Nền tảng có utility token là EGLD, token này sẽ cung cấp cho người dùng khả năng thanh toán các khoản phí giao dịch cũng như quyền tham gia quản trị mạng. Không quá khi nói rằng EGLD sẽ trở thành cái tên thu hút sự chú ý lớn trong tương lai khi nền tảng đang ngày càng phát triển vững mạnh.
Hiện nay, thị trường tiền điện tử có sự đa dạng về các loại token, mỗi loại lại mang những tính năng và ứng dụng riêng biệt. Vì vậy mà việc hiểu rõ cách phân biệt loại Utility Token là gì sẽ giúp bạn nhận diện được các quyền lợi và cơ hội mà mình có thể tận dụng khi tham gia đầu tư vào một dự án. Hy vọng những thông tin trên sẽ giúp bạn nắm vững kiến thức về Utility Token trong crypto. Đừng quên theo dõi những bài viết khác để tiếp tục khám phá và cập nhật những xu hướng mới nhất nhé.
Tôi là Phùng Cảnh Lang, với hơn 5 năm kinh nghiệm trong thị trường Crypto, tôi hy vọng những bài viết của mình thật sự hữu ích với bạn. Là một người từng trải, tôi rất mong khi ai đó gia nhập vào thị trường Crypto hãy nên trang bị đầy đủ kiến thức, vì đây là đầu tư không phải một canh bạc may rủi.
