Một kế hoạch giao dịch tốt chưa hẳn sẽ giúp bạn đem đến lợi nhuận ổn định từ những giao dịch tiền mã hóa. Những trader thu được lợi nhuận thường sẽ phải dùng thêm một vài mẹo thị trường để hoàn thành mục tiêu tài chính tối đa của mình. Việc biết được Risk Reward Ratio là gì sẽ giúp tạo một chiến lược rủi ro sao cho phù hợp và xác định xem bạn có thể trở thành một trader thành công và lâu dài không. Cùng coin568 khám phá thêm thông tin về Risk Reward Ratio nhé.
Risk Reward Ratio là gì?
Risk Reward Ratio là gì? Risk Reward Ratio dùng để xác định mối liên hệ giữa rủi ro cùng với lợi nhuận tiềm năng cho tất cả các giao dịch. Đây là một quá trình phân tích sự khác biệt giữa những điểm bào lệnh , cắt lỗ cũng như chốt lời thông qua Risk Reward Ratio. Trong những kế hoạch giao dịch, cách tiếp cận tối ưu là đạt được phần thưởng cao nhất với mức rủi ro thấp nhất.
Trader có thể xác định được mức rủi ro thông qua việc tìm sự chênh lệch giá giữa điểm mở cửa và mức Stop Loss. Bên cạnh đó, những mục tiêu lợi nhuận sẽ giúp xác định mức giá mà trader nên rút lui khỏi thị trường để thu về một khoản lợi nhuận đáng kể. Những trader có thể tìm được điểm chốt lời thông qua việc tính mức chênh lệch giữa mục tiêu lợi nhuận và điểm vào lệnh.
Khi giá chạm tới mức tối thiểu đã được xác định thì lệnh Stop Loss sẽ tự động bán. Chính vì thế, nó hạn chế rủi ro tiềm ẩn thông qua việc cho phép trader rút lui khỏi thị trường mà không bị thiệt hại thêm. Trường hợp thị trường đã đạt tới ngưỡng Stop Loss thì lệnh sẽ tự động đóng lại để hạn chế không bị thua lỗ thêm tại tài khoản giao dịch khi mà giá giảm sâu hơn nữa.
Mối tương quan giữa cắt lỗ và chốt lời là yếu tố then chốt để xác định phần thưởng hợp lý từ rủi ro. Việc thực hiện những biện pháp này là một cách chủ động để cải thiện chiến lược giao dịch của bạn.
Công thức tính Risk Reward Ratio là gì?
Những trader cần phải tính toán mức rủi ro mà họ cần phải chấp nhận khi thực hiện giao dịch so với khoan lời mà họ nhận được để có thể xác định Risk Reward Ratio. Đối với những giao dịch thủ công, những trader cần phải tính toán và cài đặt những mức này trước khi bắt đầu tạo một vị thế mới.
Rủi ro có nghĩa là khoản tiền mà trader có khả năng sẽ tổn thất, được các định thông qua lệnh Stop Loss. Hiểu theo cách khác thì đó là khoảng chênh lệch giữa giá vào lệnh và lệnh Stop Loss. Giống như vậy, phần thưởng chính là khoản lời tiềm năng do trader đặt ra. Bạn có thể ước lượng nó thông qua việc tính toán mức chênh lệch giữa mục tiêu lợi nhuận với điểm vào lệnh.
Risk Reward Ratio là thương số mà bạn nhận về được khi tiến hành chia số bị chia rủi ro cho với phần thưởng. Bạn có thể thực hiện nó theo công thức dưới đây:
Trường hợp tỷ lệ này lớn hơn 1 thì nhà giao dịch chấp nhận mức rủi ro thấp hơn để thu về được lợi nhuận lớn hơn. Phép tính này sẽ có 3 kết quả như dưới đây:
- Rủi ro > Phần thưởng
- Rủi ro < Phần thưởng
- Rủi ro = Phần thưởng
Trong cả 3 kết quả này, bạn hy vọng giữ mức rủi ro thấp hơn phần thưởng để thời điểm giao dịch chạm mức Stop Loss thì khoản lỗ của bạn sẽ là thấp nhất. Mục tiêu cuối cùng đó là giữ mức rủi ro tối thiểu có thể trong tất cả giao dịch để giữ được lợi nhuận tiềm năng trong một mức nhất định.
Ví dụ dưới đây sẽ giúp bạn rõ hơn về giao dịch Risk Reward Ratio dương:
Trong hình minh họa trên, bạn có thể thấy được mức Stop Loss, Take Profit cùng với điểm vào lệnh. Lúc này, hãy đưa những mức này vào phép tính và xác định Risk Reward Ratio.
Risk Reward Ratio = (44738 − 43676) / (47591 − 44738).
Như vậy Risk Reward Ratio sẽ là 0,37.
Risk Reward Ratio cho bạn biết điều gì?
Việc xác định xu hướng tại thị trường tiền mã hóa không ngừng biến động được xem là một thử thách, cho dù bạn có đang dùng đến những phân tích cơ bản hay là phân tích kỹ thuật. Risk Reward Ratio vẫn được xem là một trong các công cụ kiểm soát rủi ro cần thiết nhất để giúp bạn xác định được điểm vào giao dịch quan trọng đối với Stop Loss và Take Profit. Những trader thường xác định hướng giá thông qua việc dùng đến những công cụ kỹ thuật hoặc phân tích cơ bản. Thế nhưng, kể cả khi bạn thực hiện đúng theo một kế hoạch giao dịch tốt thì vẫn luôn tồn tại xác suất thua lỗ, vì không có bất kỳ ai có thể biết được tương lai.
Chính vì vậy, sự biến động mạnh mẽ và nguy cơ thị trường suy sụp làm cho việc sử dụng tỷ lệ Risk Reward là bắt buộc khi thực hiện giao dịch tiền mã hóa. Như vậy, việc dùng Stop Loss trong tất cả giao dịch là điều kiện bắt buộc đối với mọi trader. Không chỉ vậy, nó còn có thể hỗ trợ bạn nâng cao xác suất những giao dịch thắng. Việc đầu tư vào duy nhất một giao dịch là lựa chọn không hề khôn ngoan và cũng không hề phù hợp khi mà bạn mạo hiểm $1,000 để thu về khoản lời là $100. Tóm lại, đa phần những nhà phân tích đều đưa ra một lời khuyên Risk Reward Ratio không nên lớn hơn mức 1:2 hoặc là 0,5 đối với những giao dịch được khuyến khích.
>> Xem thêm:
Bearish là gì? Chiến lược giao dịch khi tận dụng thị trường Bearish
Bullish là gì? Mẹo giao dịch an toàn và hiệu quả trong thị trường Bullish
Như thế nào là tỷ lệ rủi ro/phần thưởng tối ưu?
Sau khi nắm được tỷ lệ RR là gì thì hãy cùng tìm hiểu làm thế nào để tối ưu nó. Trong tất cả những kế hoạch giao dịch, đem về được lợi nhuận cao hơn đều là mục tiêu chủ chốt. Đây chính là nguyên nhân dẫn đến Risk Reward Ratio là 1:2, có nghĩa là giá trị lớn nhất là 0,5 được đề xuất. Thế nhưng, không có bất kỳ quy tắc cố định nào khi dùng vì nó phụ thuộc vào sự kỳ vọng cùng với chiến lược của mỗi người.
Bạn có thể xem qua khái niệm về kỳ vọng giao dịch hoặc là mức lợi nhuận trung bình cho mỗi giao dịch do trader tự đặt với phép tính dưới đây:
E = [1 + (W/L)] × P − 1
Trong đó:
- W = Thắng trung bình
- L = Thua trung bình
- P = Tỷ lệ thắng
Việc có kỳ vọng đồng thời kết hợp nó cùng Risk Reward Ratio là điều rất cần thiết cho những trader trong ngày và những trader đảo chiều.
Chẳng hạn như bạn tiến hành 10 giao dịch, trong số đó có 6 giao dịch thu về lợi nhuận, Win – rate của bạn sẽ là 6/10 hoặc là 60%.
Lúc này, ví dụ như trong số 10 giao dịch mà bạn sinh ra lợi nhuận, bạn thu về được $6,000 và mất đi $2000trong tổng 4 giao dịch thua lỗ của mình. Bây giờ mức thắng trung bình của bạn sẽ là $6.000/6 = $1.000, còn mức thua trong bình của bạn do 4 giao dịch thua lỗ tạo ra sẽ là $2.000/4 = $500.
Áp dụng công thức:
E= [1+ (1000/500)] x 0.6 – 1 = 0.80
Qua đó có thể thấy được kỳ vọng giao dịch của bạn là 80% đang ở mức rất cao.
Chỉ dựa vào mỗi Risk Reward Ratio để giao dịch có được không?
Risk Reward Ratio có một vai trò vô cùng quan trong, cho dù Risk Reward Ratio tốt cũng không chắc chắn được lợi nhuận thu về. Bó được xem là một công cụ để bảo vệ tránh được những biến động bất ngờ của thị trường khiến cho lợi nhuận tiềm năng bị mất đi. Ngoài việc dùng Risk Reward Ratio phù hợp thì việc xét đến những yếu tố sau cũng cần thiết:
- Có kiến thức đúng đắn liên quan tới thị trường, đồng thời áp dụng nghiên cứu thị trường vào những rủi ro liên quan tới giao dịch.
- Kế hoạch giao dịch cụ thể và có lợi nhuận, dùng nhiều bài kiểm tra ngược trước khi thực hiện giao dịch thật.
- Rủi ro trong mỗi giao dịch được hiểu là số tiền mà bạn sử dụng để mạo hiểm và tỷ lệ thắng trong mỗi giao dịch.
Tóm lại, bạn cần phải thực hiện theo một bộ quy tắc được đề ra trong danh sách kiểm tra giao dịch của bản thân để có thể tối đa hóa từ thị trường.
Những chỉ báo kỹ thuật cùng với Risk Reward Ratio để tối đa hóa lợi nhuận
Trader không thể chỉ sử dụng mỗi Risk Reward Ratio khi thực hiện giao dịch, Khi đầu tư hoặc giao dịch mà không kiểm soát đúng quy mô vị thế và Risk Reward Ratio tốt thì nó sẽ làm tăng mức độ rủi ro của bạn. Giao dịch tài chính yêu cầu một cách tiếp cận bài bản có hệ thống để tối đa hóa phần thưởng tiềm năng, đồng thời không có chỗ cho việc dự đoán hoặc đánh cược. Để làm được điều này bạn sẽ cần phải thực hiện một số bước dưới đây:
Cài đặt Stop Loss thông qua việc xác định rủi ro
Rủi ro trong mỗi giao dịch chính là khoảng cách giữa điểm vào lệnh và Stop Loss. Stop Loss chính là điểm mà giao dịch của bạn sẽ tự động kết thúc để hạn chế tổn thất ở mức thấp nhất.
Price action (hành động giá) của tài sản được hiển thị theo thời gian tại biểu đồ, đây là đặc điểm của một công cụ giao dịch phản ánh hành động của người mua và người bán trên thị trường. Nếu bạn xem cẩn thận biểu đồ thì có thể thấy được giá nhiều lần lo ngại một số mức giá. Nếu bạn có thể đặt Stop Loss tại những ngưỡng Support hoặc ngưỡng Resistance này thì xác suất giá bật lại sẽ cao hơn.
>> Xem thêm: Kháng cự và hỗ trợ là gì? Cách xác định vùng hỗ trợ và kháng cự
Dưới đây là một ví dụ bạn có thể tham khảo:
Với ví dụ trên, bạn có thể nhận thấy rằng hướng di chuyển của Bitcoin đang cao hơn từ ngưỡng Support mạnh là $30.000. Chính vì thế, mua từ ngưỡng này với mức rủi ro dưới $30.000 sẽ có tỷ lệ thắng lớn hơn.
Một cách khác đó chính là dùng đường xu hướng Support hoặc Resistance, thông qua đó giá thường sẽ quay lại một cách nhanh chóng và kịp thời.
Ví dụ trên cho thấy giá đã quay trở lại thông qua đường xu hướng Support. Những nến hiển thị giá đang điều chỉnh bắt đầu từ đường Support và tăng dần lên cao hơn. Ngoài ra, Risk Reward Ratio là 1:1 cho mỗi giao dịch.
Ngoài hỗ trợ tinh hoặc đường xu hướng Support, giá thường bị từ chối tại các mức động.
Exponential Moving Average (EMA) là một ví dụ nổi bật về ngưỡng Support và ngưỡng Resistance động. Đường trung bình động luỹ thừa là một loại đường giúp ổn định giá thông qua việc tăng cường ảnh hưởng của hành động giá gần nhất.
Chẳng hạn như, nếu giá tiếp cận đường trung bình động luỹ thừa 20, thì khả năng cao là đường này sẽ hoạt động như một ngưỡng Support hoặc ngưỡng Resistance động.
Tại biểu đồ minh họa trên, bạn có thể thấy được cách mà giá di chuyển lên mức cao hơn từ vùng Support động, Về điều này thì sẽ an toàn trong trường hợp đặt Stop Loss nằm dưới đường EMA 20. Thông qua đó, giá sẽ quay trở lại và tăng mạnh mẽ hơn với Risk Reward Ratio xấp xỉ 1:4.
Phương pháp đặt lợi nhuận mục tiêu sao cho phù hợp để hạn chế rủi ro
Trước khi tiến hành giao dịch, trader nên tính toán rủi ro cũng như phần thưởng. Trong những nội dung trên, bạn đã có thể biết được cách tính toán rủi ro thông qua việc dùng Support, Resistance cùng EMA. Những quy tắc như vậy cũng được dùng cho việc tính toán phần thưởng. Nếu như giá di chuyển đến mức cao hơn và chạm tới bất kỳ ngưỡng Resistance đáng kể nào thì có khả năng là nó sẽ có phải ứng tại những mức giá này sẽ lớn hơn.
Trên đây là một ví dụ cụ thể về cách cài đặt Take Profit dựa vào những ngưỡng Resistance. Tại đó, mức 40,000 hoạt động giống với một điểm đảo chiều giá, bắt đầu từ đó giá sẽ dịch chuyển xuống mức nhỏ hơn, điều này khiến cho mức đó trở nên đáng kể. Chính vì thế, nếu nhà giao dịch đã mua Bitcoin Đô la Mỹ (BTC/USD) sau khi đã bị từ chối với mức 30.000 thì hãy đặt mục tiêu chốt lời của mình là 40.000.
Fibonacci mở rộng là một công cụ được dùng để xác định được những mục tiêu giá tiềm năng. Phương pháp tiếp cận đó chính là xem mức mở rộng 161,8% đặt làm mục tiêu giá chủ chốt.
Ví dụ trên cho thấy được cách hoạt động của Fibonacci mở rộng giống như một điểm đảo chiều giá chủ chốt. Chẳng hạn như bạn mua sau thời điểm giá phá vỡ mức điều chỉnh là 61,8% cửa ngưỡng dao động thì lúc này mức chốt lời chủ chốt của bạn sẽ là ở 161,8%.
Risk Reward Ratio và Win-rate có mối quan hệ như thế nào?
Như đã nói, Win-rate dùng để chỉ giao dịch được thực hiện thành công. Bạn có thể hiểu Win-rate là tỷ lệ thắng lệnh trong tổng số lệnh đã được tiến hành của hệ thống giao dịch.
Chẳng hạn như, nhà giao dịch thiết lập hệ thống X và đã tiến hành trước đó 100 lệnh dựa vào nguyên tắc cùng với kế hoạch của hệ thống X. Trong tổng số 100 lệnh này, đã có 60 lệnh được thực hiện thành công, 40 lệnh còn lại thất bại, như vậy tỷ lệ Win-rate sẽ là 60%.
Lý do mà bài viết nói tới mối tương quan giữa Win-rate cùng với tỷ lệ R/R là vì cả 2 đều có sự liên quan tới việc thiết lập kế hoạch quản lý tài chính, cùng với việc tìm kiếm thêm lợi nhuận khả thi lâu dài.
Quan hệ nghịch đảo
Đầu tiên, Risk Reward Ratio và Win-rate có mối quan hệ nghịch đảo. Có nghĩa là khi một lệnh bất kỳ có Risk Reward Ratio tăng thì nó vẫn có một mức độ sẵn lòng đối mặt với rủi ro nhất định. Thế nhưng, khi mức lợi nhuận mong muốn tăng thì dẫn đến việc khó có thể tiến hành thành công lệnh giao dịch này.
Bạn hãy đánh giá hình ảnh ví dụ trên, nếu nhà giao dịch muốn nâng cao tỷ lệ Risk Reward thì buộc phải di chuyển điểm chốt lời đang nằm tại A tới một vị trí khác cao hơn A. Nhà giao dịch cũng có thể di chuyển điểm cắt lỗ B tới một điểm cao hơn so với B. Có nghĩa là lệnh sẽ khó khăn hơn để đạt đến mức chốt lời và dễ dàng chạm tới mức cắt lỗ hơn, điều này là vì phạm vi dao động đã được giảm bớt. Cuối cùng, xác suất thành công của lệnh giảm kéo theo tỷ lệ Win-rate cũng giảm theo.
Chính vì thế, nếu nhà giao dịch mong muốn một giao dịch có tỷ lệ lời lỗ tốt thì phải sẵn sàng chấp nhận tỷ lệ lệ Win-rate sẽ giảm và ngược lại. Nếu nhà giao dịch muốn có lệ Win-rate cao thì Risk Reward Ratio sẽ giảm. Điều quan trọng là phải tìm được con số phù hợp giữa 2 yếu tố này để có thể nâng cao lợi nhuận lâu dài.
Xác định lợi nhuận tiềm năng lâu dài dựa trên Risk Reward Ratio và Win-rate
Trường hợp 1:
Ví dụ như, hệ thống X có tỷ lệ R:R = 1:3 và tỷ lệ thắng là 40%. Trong khi đó hệ thống Y lại có tỷ lệ RR = 1:2 và tỷ lệ thắng là 60%. Cả hai hệ thống trên đều dùng chiến lược quản lý vốn 2% cho 100 lệnh giao dịch được tiến hành trong khoảng thời gian 6 tháng. Lúc đó:
- Hệ thống X: Nếu như giao dịch thất bại, trader sẽ mất 2% cho mỗi lệnh, nếu thắng lệnh thì sẽ nhận được 6%. Điều này là vì trong tổng cộng 100 lệnh hệ thống có 60 lệnh thua và có 40 lệnh thắng, như vậy lợi nhuận trong thời gian 6 tháng sẽ được tính: 40*6% – 60*2% = 120%.
- Hệ thống Y: Nếu giao dịch thất bại, trader sẽ mất 2% cho mỗi lệnh và nếu thắng thì sẽ nhận được 4%. Với 100 lệnh giao dịch, hệ thống có 60 lệnh thua và 40 lệnh thắng. Vậy, lợi nhuận sau 100 lệnh sẽ được tính là: 40 * 4% – 60 * 2% = 40%.
Trường hợp 2:
Ví dụ như, hệ thống X sử dụng tỷ lệ RR = 1:3 và tỷ lệ thắng là 50%. Cùng với đó hệ thống B lại sử dụng tỷ lệ RR = 1:2 và tỷ lệ thắng là 60%. Những yếu tố khác được giữ nguyên tương tự trường hợp 1. Lúc đó:
- Lợi nhuận trong thời gian 6 tháng của hệ thống X sẽ là = 50*6% – 50*2% = 200%.
- Lợi nhuận trong thời gian 6 tháng của hệ thống Y sẽ là: 40 * 4% – 60 * 2% = 40%.
Với hai ví dụ trên, có thể nhận thấy được rằng việc quyết định giữa win – rate và tỷ lệ RR để có được cơ hội đem đến lợi nhuận cao nhất trong thời gian lâu dài là điều không thể. Nguyên nhân là vì trong trường hợp đầu tiên, dù hệ thống có tỷ lệ RR cao hơn, tuy nhiên lợi nhuận lại thấp hơn, điều này lại hoàn toàn trái ngược lại trong trường hợp 2 khi mà hệ thống có tỷ lệ RR cao hơn nhưng lại có khả năng sinh lời thấp hơn.
Nếu như trong 2 tỷ lệ này có 1 cái được giữ nguyên thì khi nâng cao yếu tố còn lại lên một mức tỷ lệ cao hơn thì sẽ đem lại cơ hội sinh lời hiệu quả hơn trong thời gian dài. Tuy nhiên trên thực tế, mỗi hệ thống giao dịch sẽ có một tỷ lệ thắng nhất định. Lúc này những trader chỉ cần nâng tỷ lệ RR tối đa hóa lợi nhuận cho những giao dịch của mình.
Trường hợp 1 hệ thống giao dịch có win – rate = 50% thì trader chỉ thu được lợi nhuận khi mà tỷ lệ RR cao hơn mức 1:1. Hãy lưu ý rằng, tỷ lệ RR = 1:1 không phải tỷ lệ hòa vốn, vì những trader phải chi trả những khoản chi phí khác như phí swap, hoa hồng khi thực hiện giao dịch.
Điểm mạnh và hạn chế của Risk Reward Ratio là gì?
Risk Reward Ratio không phải là yếu tố quyết định trong giao dịch. Ngoài việc đặt ra được Take Profit phù hợp thì bạn còn cần biết cách tối đa hóa lợi nhuận của mình và hạn chế thua lỗ.
Một sai lầm nhiều nhà giao dịch mắc phải đó chính là luôn chú tâm vào Risk Reward Ratio trước khi tiến hành nghiên cứu thị trường. Điều này sẽ làm cho bạn đặt Stop Loss và Take Profit dựa trên điểm vào của mình. Thế nhưng, bạn cần phải tính toán giá trị đầu tư của bản thân, rủi ro trong mỗi giao dịch cùng với điều kiện của thị trường đối với giao dịch đó.
Risk Reward Ratio tốt nhất phải có được sự thỏa hiệp giữa mức rủi ro tối thiểu và phần thưởng cao hơn. Chiến lược giao dịch dưới đây có thể giúp nâng cao khả năng chiến thắng, ngoài việc cung cấp Risk Reward Ratio hiệu quả:
- Những điều kiện thị trường lý tưởng.
- Xác định phiên giao dịch đang diễn ra để gia nhập.
- Tìm kiếm những mức giá thích hợp để Stop Loss và Take Profit đối với những điều kiện của thị trường.
- Suy xét xác suất của những giao dịch thua và thắng cùng với xác suất hòa vốn.
Như vậy Risk Reward Ratio thấp là không đáp ứng đủ thông tin để thực hiện giao dịch, những trader cần phải nắm được cách sử dụng những biện pháp giao dịch để có được những mức phần thưởng. Ngoài ra, trader cũng cần phải có kiến thức cần thiết liên quan tới những điều kiện thị trường trước khi tham gia mở giao dịch. Đồng thời cũng cần phải có kế hoạch, chiến lược giao dịch cụ thể và hợp lý, tận dụng tối đa Risk Reward Ratio. Hy vọng với những thông tin coin568 chia sẻ sẽ giúp bạn nắm được Risk Reward Ratio là gì, đây là một công cụ cực kỳ hữu ích, tuy nhiên bạn cần phải có kế hoạch hiệu quả để đạt được mục tiêu của mình.
Tôi là Phùng Cảnh Lang, với hơn 5 năm kinh nghiệm trong thị trường Crypto, tôi hy vọng những bài viết của mình thật sự hữu ích với bạn. Là một người từng trải, tôi rất mong khi ai đó gia nhập vào thị trường Crypto hãy nên trang bị đầy đủ kiến thức, vì đây là đầu tư không phải một canh bạc may rủi.