Ray Dalio là nhà đầu tư lừng danh và người sáng lập quỹ phòng hộ Bridgewater Associates. Xuất thân từ những trải nghiệm khắc nghiệt, ông đã xây dựng một trong những quỹ đầu tư lớn nhất thế giới. Để hiểu rõ hơn về triết lý và chiến lược giao dịch của ông, chúng ta hãy cùng khám phá những cột mốc quan trọng trong sự nghiệp của Dalio. Những bài học từ hành trình này không chỉ giúp nhà giao dịch nâng cao tư duy đầu tư mà còn mang lại góc nhìn sâu sắc về thị trường tài chính.
Thông tin cơ bản về nhân vật Ray Dalio
Ray Dalio là ai?
Nếu bạn là nhà đầu tư tham gia thị trường một khoảng thời gian, chắc hẳn sẽ biết được Ray Dalio là ai. Được biết, ông sinh ngày 08/08/1949 tại thị trấn Jackson Heights, Queens, New York, Mỹ. Cha ông là người theo đuổi nghệ thuật khi là một nhạc sĩ biểu diễn clarinet và saxophone trong CLB Jazz tại Manhattan, nhờ vào công việc này mà cha Ray nuôi sống gia đình. Mẹ ông là người phụ nữ đảm đang, quản lý gia đình, công việc chính là nội trợ.
Cuộc sống lúc nhỏ của Ray Dalio tương tự như bao cậu bé khác, trải qua khá yên ắng và nhẹ nhàng. Dù là vậy, Ray vẫn bươn chải kiếm thêm thu nhập khi còn rất bé.
Công việc đầu tiên mà ông làm đó là bán báo trong khu phố mình sinh sống. Nhiều đứa trẻ khi có tiền sẽ mua các loại đồ ăn hay đồ chơi, còn Ray Dalio lại khác hoàn toàn khi ông lựa chọn thu mua cổ phiếu. Số tiền lương đầu tiên của mình, Ray quyết định đầu tư vào cổ phiếu hàng không.
Gia đình
Khi trưởng thành, Ray Dalio và Barbara đã về chung sống một mái nhà, cả hai có với nhau 4 người con trai tên là: Devon, Paul, Matthew, Mark. Thật đáng buồn khi cậu con trai Devon đã qua đời trong một vụ tai nạn giao thông, còn Paul lựa chọn theo đuổi lĩnh vực đạo diễn phim. Đối với hai cậu con trai còn lại là Matthew và Mark khá kín tiếng về đời tư và sự nghiệp, hiện tại vẫn không có nhiều thông tin về họ.
Trình độ học vấn của Ray Dalio
Chỉ với độ tuổi 12 mà Ray đã tham gia vào lĩnh vực đầu tư, ở độ tuổi này với các cậu nhóc đồng chang lứa vẫn đang mải vui chơi. Ray Dalio quyết định mua cổ phần của Northeast Airlines với số tiền khoảng 300 USD, số tiền đầu tư của ông đã được nhân ba khi hãng Northwest Airlines sáp nhập với công ty khác.
Sau khi tốt nghiệp bậc trung học với thành tích vượt trội, Ray được tuyển thẳng vào ngành tài chính tại trường Đại học Long Island. Không dừng lại việc học ở đó, Ray lựa chọn học lên và nhận tấm bằng Thạc Sĩ Quản trị Kinh Doanh của trường Kinh doanh Harvard.
Hành trình nỗ lực trở thành tỷ phú tại đất Mỹ
Thất bại đáng nhớ
Dù có được thành công ở lần đầu tiên trong hoạt động đầu tư khi chi tiền vào một hãng hàng không không mấy nổi tiếng. Đến năm 1968, thị trường diễn ra cuộc khủng hoảng tài chính làm cho Northwest Airlines đóng cửa, sau đó được Delta Airlines thu mua lại. Nhờ thương vụ này, cổ phiếu của Northwest Airlines tăng lên gấp 5 lần.
Sau khi nhận được bằng tại Harvard Business School, năm 1975, ông đã tự sáng lập nên một công ty môi giới chứng khoán có tên Bridgewater Associates ngay tại căn hộ mà mình sinh sống. Một trong các dự án lớn nhất của Ray vào khoảng thời gian đó chính là dự đoán diễn biến tài chính của khu vực Mexico cùng với kêu gọi khoản đầu tư vào chính phủ của quốc gia này.
Thế nhưng, nỗi lo lắng về việc thị trường Mexico phá sản đã dần dần lan sang đến các khu vực của Mỹ Latinh. Quỹ Tiền tệ Quốc tế – IMF, Cục Dự trữ Liên bang – Fed cùng với nhiều ngân hàng lớn trên toàn cầu đã tạo dựng nên một chiến dịch cứu trợ Mexico. Riêng Fed đã tiến hành thay đổi chính sách tiền tệ và hạn chế lãi suất đột ngột nhằm giải quyết diễn biến cấp thiết.
Chính vì điều này đã làm cho Ray không reagir kịp, thị trường chứng khoán rơi vào tình trạng tồi tệ và ông không thể đưa ra biện pháp giải quyết nào hợp lý. Quỹ Bridgewater Associates sau 7 năm hoạt động trên thị trường đã chính thức sụp đổ, thậm chí Ray Dalio còn bán đi toàn bộ tài sản của bản thân để trả lương cho nhân viên. Bên cạnh đó, ông còn vay mượn đến 4.000 USD lo cho cuộc sống thường ngày.
Ray Dalio cùng với biệt danh là “Ông trùm đầu cơ”
Sau thất bại ấy, quỹ do ông thành lập chỉ còn vỏn vẹn 6 nhân viên. Để có thể giúp công ty hoạt động, Ray Dalio đã đi đến từng công ty và các doanh nghiệp tại phố Wall cùng với những nơi có tiềm năng. Không những thế, nhân vật này còn bán những gói nghiên cứu thị trường với mức giá 3.000 USD cho nhiều công ty. Điều này giúp các khách hàng có được cách nhìn nhận và phân tích đúng đắn, củng cố sự vững chắc của chiến lược đầu tư.
Sau đó, Ray Dalio đã thúc đẩy hoạt động bên quản lý quỹ đầu tư, từ việc bán các gói nghiên cứu đã giúp ông thu về số tiền không nhỏ và có được nhiều thành công khi quản lý khách hàng. Chỉ trong một khoảng thời gian, Ray Dalio thành công đưa quỹ Bridgewater Associates quay trở lại đường đua.
Một thương vụ vô cùng nổi bật và thành công nhất trong sự nghiệp của Ray Dalio là chiến lược cạnh tranh thị phần của thương hiệu McDonald’s – thức ăn nhanh nổi tiếng trên thế giới hiện nay. Cụ thể, McDonald’s đưa ra một ý tưởng mới về một món thức ăn, mọi thứ đều ổn định chỉ riêng mức giá của gà có thể biến đổi theo từng khoảng thời gian khác nhau. Chính điều này đã làm cho việc ổn định giá McNugget là không thể. Sau khi nghiên cứu và tìm hiểu, Ray đã đưa ra phương án giải quyết vấn đề này hợp lý.
Trở thành người quản lý quỹ hưu trí của tổ chức tài chính lớn nhất hành tinh
Nhờ vào thành công mà hãng thức ăn nhanh McDonald’s có được cũng truyền động lực lớn cho Ray tự tin phát triển bản thân. Từ đó, ông nảy ra ý tưởng sẽ chinh phục được Ngân hàng Thế giới – World Bank để trở thành quản lý hưu trí của tổ chức này. Ray Dalio nhanh chóng tìm được hướng đi khi liên hệ và thuyết phục quản lý hưu trí của WB nhờ vào hai phương thức đầu tư, cụ thể là tiền mặt và trái phiếu 20 năm kho bạc Hoa Kỳ. Điều này sẽ giúp ông thiết lập nên giao dịch đòn bẩy, thu về lợi nhuận hấp dẫn từ đó.
Trong trường hợp lãi suất giảm, Ray sở hữu tài sản cổ phiếu sẽ bảo vệ được quỹ an toàn. Nếu lãi suất tăng, việc nắm giữ tiền mặt sẽ xuất hiện tỷ suất hối đoái cao cho người dùng. Với ý tưởng này Ray dễ dàng thuyết phục được Hilda Ochoa Brillembourg, sau đó bà chuyển 5 triệu USD của quỹ hưu trí và tin tưởng vào năng lực của Ray.
Vào năm 2000, quỹ do Ray Dalio thành lập nằm trong top các quỹ phòng hộ hàng đầu tại Mỹ, khi sở hữu giá trị lên đến 32 tỷ đô la Mỹ.
Tìm hiểu nguyên tắc giá trị của “Ông trùm đầu cơ” Ray Dalio
Ray Dalio không chỉ biết đến là người thành lập nên quỹ Bridgewater Associates mà còn là người viết nên cuốn sách có tựa đề “Principles”. Để có được thành công ấy ông đã tuân thủ tốt nguyên tắc quan trọng nhất trong cuộc sống và cả công việc. Cùng coin568 tìm hiểu nguyên tắc giá trị giúp Ray vượt qua nhiều khó khăn và thử thách, cụ thể:
Nguyên tắc 1: Chấp nhận và đối mặt
Để chạm đến vinh quang, Ray cũng đã đối mặt với nhiều thất bại trong sự nghiệp của mình, thay vì chạy trốn ông lựa chọn chấp nhận nó và đối mặt giải quyết. Ray Dalio cho rằng, với những thất bại ấy sẽ giúp chúng ta trưởng thành hơn, có thêm cơ hội học tập và rèn luyện bản thân.
Nguyên tắc 2: Quy trình 5 bước để có được mục tiêu
Trong quyển sách mà Ray Dalio viết cũng đề cập đến 5 bước để giúp bạn đạt được mục đích, cụ thể:
- Xác định được mục tiêu: Đưa ra mục tiêu cụ thể.
- Đối mặt với thất bại: Sẵn sàng đối mặt với thất bại.
- Giải quyết vấn đề: Tìm ra phương án giải quyết cho vấn đề đang đối mặt.
- Xây dựng kế hoạch: Hãy đưa ra kế hoạch cụ thể để giải quyết vấn đề.
- Nghiêm chỉnh thực hiện: Đảm bảo thực hiện đúng và kiên trì.
Nguyên tắc 3: Tư duy cởi mở
Ông cũng ủng hộ việc mở rộng tư duy và lắng nghe sự góp ý từ những người khác. Nên tôn trọng những ý kiến khác và rút ra bài học từ đó, từ đây bạn mới có thể giải quyết được vấn đề và xây dựng thành công bền vững.
Nguyên tắc 4: Hiểu và tôn trọng điều khác biệt
Ông cũng đồng cảm rằng mỗi con người sẽ suy nghĩ và nhìn nhận khác nhau về một vấn đề nào đó. Từ sự đa dạng này bạn sẽ thấy được nhiều khía cạnh khác nhau, sự sâu sắc hơn của một vấn đề.
Nguyên tắc 5: Đưa ra quyết định hiệu quả
Ray Dalio còn cho rằng việc đưa ra quyết định hiệu quả là một kỹ năng cần thiết và nên phát triển. Ông cũng ủng hộ việc xây dựng nên hệ thống đưa ra quyết định rõ ràng và vận dụng chúng vào các trường hợp khác nhau.
Xem thêm:
Stanley Druckenmiller là ai? Nhà giao dịch huyền thoại với chiến lược sắc bén
Sam Altman là ai? Người đứng sau OpenAI và ChatGPT thay đổi thế giới
Nhìn nhận của Ray Dalio về tiền điện tử
Ray Dalio đánh giá thị trường tiền mã hóa là vùng đất tốt để lưu trữ và các vấn đề về kỹ thuật. Thế nhưng, khi nhắc riêng đến đồng BTC, Ray cũng đưa ra quan điểm cụ thể về đồng tiền điện tử này. Ray chia sẻ rằng BTC có biên độ giao động cao và không thực hiện tốt được điều mà nó đáng lẽ phải làm. Ngoài ra, ông còn nói rằng BTC có vốn hóa thị trường thấp nên nếu sử dụng để thanh toán toàn cầu thì còn nhiều khó khăn. Trên thực tế, vốn hóa thấp cũng giống như việc bị làm giá tại các quỹ lớn.
Quan điểm này đưa ra có thể là do ông nghĩ rằng BTC là bong bóng, tuy nhiên, sau một khoảng thời gian ông đã thay đổi cách nhìn nhận của mình. Trong lần phỏng vấn với Yahoo Finance, Ray Dalio cũng chia sẻ bản thân đã mua một ít BTC và ETH giúp danh mục đầu tư được đa dạng hơn.
“Tôi không chia sẻ con số chính xác về BTC và ETH mà tôi đầu tư, vì tôi không sở hữu chúng nhiều”.
Tất cả thông tin trên mà coin568 mang đến cũng giúp cho bạn nắm được chi tiết về Ray Dalio. Biết cách chấp nhận và đưa ra phương án giải quyết kịp thời đã giúp Ray ngày càng thành công và nổi tiếng trên thị trường thế giới. Cùng chúng tôi theo dõi cũng hành động tiếp theo của “ông trùm đầu cơ” nhé.
Tôi là Phùng Cảnh Lang, với hơn 5 năm kinh nghiệm trong thị trường Crypto, tôi hy vọng những bài viết của mình thật sự hữu ích với bạn. Là một người từng trải, tôi rất mong khi ai đó gia nhập vào thị trường Crypto hãy nên trang bị đầy đủ kiến thức, vì đây là đầu tư không phải một canh bạc may rủi.
