Bạn muốn trở thành một nhà giao dịch tiền điện tử thành công? Bạn đang tìm kiếm những công cụ phân tích kỹ thuật hiệu quả để đưa ra quyết định đầu tư sáng suốt? Nếu câu trả lời là có thì bạn không thể bỏ qua Chỉ số Dòng Tiền (MFI). Vậy chỉ báo MFI là gì? Trong bài viết hôm nay, Coin568 sẽ chia sẻ chi tiết về công cụ này để các bạn có thêm hành trang cho quá trình đầu tư của mình nhé!
Chỉ báo dòng tiền MFI là gì?
Money Flow Index (MFI) là một công cụ phân tích kỹ thuật giúp nhà đầu tư đo lường sức mạnh thực sự đằng sau những biến động giá. Khác với RSI, MFI cung cấp một cái nhìn toàn diện hơn về dòng tiền chảy vào và ra khỏi một tài sản trong một khoảng thời gian nhất định.
MFI giúp nhà đầu tư đánh giá sức mạnh của một xu hướng dựa trên cả giá và khối lượng giao dịch. MFI được biểu diễn dưới dạng một đường thẳng dao động trong một khung giá trị nhất định, giúp nhà đầu tư dễ dàng nhận biết các vùng quá mua, quá bán hoặc những điểm phân kỳ. Với tính linh hoạt cao, MFI có thể được áp dụng cho nhiều loại tài sản khác nhau, giúp nhà đầu tư đưa ra quyết định giao dịch một cách chính xác và kịp thời.
Trong thị trường tiền điện tử, nơi khối lượng giao dịch biến động mạnh và thường xuyên, Chỉ số MFI thực sự phát huy hết khả năng của mình. Nhiều nhà giao dịch xem Money Flow Index như một phiên bản nâng cấp của RSI, bởi MFI không chỉ đo lường động lượng giá mà còn tính đến yếu tố khối lượng, giúp phản ánh chính xác hơn sức mạnh của dòng tiền.
MFI là một công cụ phân tích kỹ thuật được biểu diễn dưới dạng một đường thẳng dao động trong khoảng từ 0 đến 100. Để có được cái nhìn tổng quan nhất, các nhà giao dịch thường sử dụng khung thời gian hàng ngày mặc định 14 kỳ cho MFI. Lý do là vì khối lượng giao dịch có thể biến động rất lớn trong ngày. Chính vì vậy, khung thời gian hàng ngày sẽ giúp cân bằng các giai đoạn giao dịch sôi động và trầm lắng, mang đến một bức tranh chính xác hơn cho nhà đầu tư.
Nguồn gốc của chỉ báo MFI
Chỉ báo MFI có nguồn gốc từ một phương pháp phân tích tài chính mang tên Accumulation/Distribution Line. Phương pháp này được phát triển vào những năm 1980 bởi Marc Chaikin, một nhà phân tích tài chính nổi tiếng. Ông Chaikin thiết kế Accumulation/Distribution Line để đánh giá dòng tiền và phát hiện tín hiệu mua hoặc bán trên thị trường.
Sau đó, Gene Quong và Avrum Soudack đã dựa trên nguyên tắc của Accumulation/Distribution Line để tạo ra chỉ số MFI. Mục tiêu của họ là cải thiện khả năng xác định các vùng mua quá mức hoặc bán quá mức trong thị trường tài chính.
Kể từ khi ra đời, MFI đã trở thành một công cụ không thể thiếu trong phân tích kỹ thuật, được nhiều nhà đầu tư và nhà giao dịch trên toàn thế giới tin dùng.
Công thức tính MFI chính xác như thế nào?
Để hiểu hơn về cách mà Money Flow Index hoạt động, chúng ta cần khám phá về cách tính ra chỉ số này. Công thức tính toán chỉ báo MFI có thể khá phức tạp nhưng bạn không cần phải lo lắng về điều đó. Phần mềm giao dịch sẽ thực hiện tất cả các tính toán cần thiết một cách nhanh chóng và chính xác cho bạn.
Nếu bạn không quan tâm đến chi tiết phức tạp của công thức tính toán, bạn có thể bỏ qua phần này và chuyển sang phần tiếp theo để tìm hiểu cách áp dụng chỉ báo MFI vào thực tế giao dịch.
Để tính toán chỉ số MFI, chúng ta cần sử dụng các thông tin sau: giá cao nhất, giá thấp nhất, giá đóng cửa và khối lượng giao dịch của mỗi cây nến.
Để bắt đầu tính toán chỉ số MFI, ta cần tính một giá trị trung bình. Giá trung bình này được tính như sau:
Giá Trung Bình = (Giá Cao Nhất + Giá Thấp Nhất + Giá Đóng Cửa)/3
Ví dụ, chúng ta đang phân tích biểu đồ Bitcoin theo ngày. Muốn biết giá trung bình của cây nến ngày hôm qua, ta lấy tổng của giá cao nhất, giá thấp nhất và giá đóng cửa của ngày đó, sau đó chia cho 3.
Nếu ta đặt kỳ tính toán MFI là 14 ngày, thì mỗi khi tính chỉ số, chúng ta sẽ cần một giá trung bình đại diện cho 14 ngày trước đó. Để làm được điều này, phần mềm giao dịch sẽ tự động điều chỉnh các tính toán sao cho phù hợp với những biến động lớn của giá.
Tiếp theo, chúng ta cần gán khối lượng giao dịch vào giá trị trung bình này bằng công thức sau:
Dòng Tiền = Giá Trung Bình x Khối Lượng
Quá trình tính toán MFI bắt đầu bằng việc nhân khối lượng giao dịch của ngày hôm qua với giá trung bình của ngày hôm qua. Sau đó, ta tiếp tục thực hiện phép nhân tương tự cho các ngày trước đó cho đến khi đủ 14 ngày.
Sau khi tính được tổng khối lượng nhân với giá trung bình cho mỗi ngày, chúng ta sẽ kiểm tra xem giá trung bình của ngày hôm qua có cao hơn ngày hôm kia hay không. Nếu cao hơn, nghĩa là ngày hôm qua có dòng tiền chảy vào nhiều hơn, nên ta gọi đó là dòng tiền dương và ngược lại.
Chúng ta sẽ tách riêng các ngày có giá tăng (dòng tiền dương) và các ngày có giá giảm (dòng tiền âm). Sau đó, chúng ta cộng tổng tất cả các dòng tiền dương và tổng tất cả các dòng tiền âm. Cuối cùng, chúng ta sẽ so sánh tổng của hai nhóm này để tính ra một tỷ lệ, gọi là Tỷ Lệ Tiền.
Tỷ Lệ Tiền (MR) = Tổng Dòng Tiền (ML) Dương / Tổng Dòng Tiền (ML) Âm
Tới đây, chúng ta đã có thể dễ dàng tính được MFI bằng công thức sau:
MFI = 100 − [100/(1 + MR)]
Với công thức MFI trong tay, chúng ta có thể bắt đầu phân tích các biểu đồ để tìm kiếm các cơ hội giao dịch hấp dẫn.
Các tín hiệu của chỉ báo MFI – Money Flow Index
Hiểu rõ các tín hiệu từ MFI có thể là chìa khóa để bạn nắm bắt xu hướng, xác định điểm mua bán hợp lý, và tối ưu hóa lợi nhuận. Cùng khám phá cách chỉ báo này hoạt động và những dấu hiệu quan trọng mà nó mang lại nhé.
Cách sử dụng MFI để tìm ra phân kỳ giá
Phân kỳ dựa trên MFI là một tín hiệu cảnh báo rất đáng chú ý. Không chỉ dựa vào giá, MFI còn xem xét cả khối lượng giao dịch, giúp chúng ta phát hiện sớm những thay đổi quan trọng trên thị trường. Đặc biệt trong thị trường crypto, nơi mà khối lượng giao dịch thường biến động mạnh, phân kỳ MFI còn cung cấp một cái nhìn toàn diện hơn so với các chỉ báo khác.
Phân kỳ đơn giản là khi giá và chỉ báo “cãi nhau”. Cụ thể là giá đang tăng nhưng chỉ báo lại đang giảm. Điều này cho thấy có thể có sự bất đồng trong thị trường và giá có thể sớm đảo chiều.
Nhìn vào biểu đồ Bitcoin hàng tháng ở trên, chúng ta thấy giá giảm dần từ đầu năm đến tháng 7/2021. Tuy nhiên, nếu để ý chỉ số MFI (đường màu đỏ), bạn sẽ thấy nó không giảm sâu như các tháng trước đó. Điều này cho thấy có thể có một số người vẫn đang mua Bitcoin dù giá đang giảm.
Khi thấy phân kỳ dương như vậy, nhà đầu tư có thể cân nhắc mua Bitcoin. Tuy nhiên, để chắc chắn hơn, traders cần chờ xem giá có phá vỡ được mức kháng cự hiện tại hoặc có xuất hiện một cây nến tăng nào đó không.
Nhìn vào biểu đồ, chúng ta thấy một đường kẻ màu xanh nối các đỉnh giá gần nhau nhất của Bitcoin. Đường này gọi là đường kháng cự. Nếu giá Bitcoin vượt qua được đường này trong khi chỉ số MFI cho thấy tín hiệu mua, đó là cơ hội để chúng ta mua vào. Để hạn chế rủi ro, các trader nên đặt lệnh dừng lỗ dưới mức thấp gần nhất cũng như đặt mục tiêu lợi nhuận ít nhất gấp đôi khoảng cách dừng lỗ.
Tín hiệu phân kỳ mà chúng ta đang thấy có thể báo hiệu một đợt tăng giá mạnh mẽ cho Bitcoin trong tương lai gần, thậm chí có thể lên tới 100%.
Tuy nhiên, trong một số trường hợp, nó cũng có thể là một cảnh báo sớm cho thấy đà tăng của Bitcoin đang suy yếu và có thể sắp kết thúc.
Nếu quay trở lại thời điểm tháng 11/2021, Bitcoin đã xuất hiện một vài dấu hiệu phân kỳ giảm giá. Cụ thể, sau khi chạm đỉnh vào ngày 11/10, giá Bitcoin tiếp tục leo lên các mức cao mới nhưng chỉ số MFI lại cho thấy xu hướng giảm dần. Điều này phản ánh rằng các “crypto whale” trên thị trường dường như không còn đổ thêm tiền vào các vị thế, thậm chí có thể đang âm thầm rút lui khỏi cuộc chơi.
Phân kỳ giảm giá trở nên rõ rệt hơn khi Bitcoin đạt đỉnh mới. Mặc dù giá tăng nhưng MFI lại giảm mà không tăng lên tương ứng.
Phân kỳ giảm giá này là một tín hiệu cảnh báo về khả năng đảo chiều giảm giá. Các nhà giao dịch nên xác định các mức hỗ trợ quan trọng và đặt lệnh bán khi giá phá vỡ chúng. Ngoài ra, để bảo vệ vốn, lệnh cắt lỗ nên được đặt trên đỉnh đảo chiều gần nhất.
Có thể thấy, mức hỗ trợ ngang đã bị phá vỡ, dẫn đến một đợt giảm giá 40% cho Bitcoin. Trước đó, chúng ta đã có dấu hiệu cho thấy điều này sẽ xảy ra qua một chỉ số kỹ thuật gọi là MFI.
Dùng MFI để xác định thời điểm thị trường đang quá mua hoặc quá bán
Các mức cực đoan của MFI cung cấp những tín hiệu quan trọng về tình trạng quá mua và quá bán của thị trường. Khi thị trường quá bán, giá có thể sẽ giảm và ngược lại, khi thị trường quá mua thì giá có thể sẽ tăng.
Khi chỉ số MFI vượt quá 80, đó như một tín hiệu báo động cho thấy thị trường đang ở trạng thái quá mua. Điều này có nghĩa là giá đã tăng một cách chóng mặt trong thời gian ngắn và áp lực mua quá lớn đã đẩy giá lên mức cao không bền vững. Khi thị trường ở trong tình trạng này, khả năng xảy ra một đợt điều chỉnh giảm giá là rất cao.
Vì vậy, khi chỉ báo MFI vượt trên 80 nhưng không lâu sau quay trở lại mức dưới 80 thì đây chính là lúc các nhà đầu tư nên đặt lệnh bán.
Ngược lại, khi MFI giảm xuống dưới 20 thì đây có thể là tín hiệu cho thấy thị trường lại rơi vào tình trạng quá bán. Tại đây, giá đã giảm quá mạnh và quá nhanh, tạo ra một cơ hội mua vào hấp dẫn.
Nếu bạn thấy đường MFI từ dưới 20 bật trở lại trên 20, thì đó là một dấu hiệu tốt cho thấy giá có thể sẽ tăng lên, tạo ra một tín hiệu mua tiềm năng.
Việc áp dụng một chiến lược giao dịch chỉ dựa trên các vùng quá mua và quá mức trong thị trường crypto có thể gặp khó khăn bởi giá crypto có thể tăng hoặc giảm trong thời gian dài, khiến cho các tín hiệu này không chính xác trong một số trường hợp.
Do đó, những người giao dịch chuyên nghiệp thường tìm thêm những dấu hiệu khác để chắc chắn rằng thị trường thực sự đang thay đổi hướng chứ không chỉ dựa vào việc mua quá nhiều hoặc bán quá nhiều.
Ví dụ, khi MFI báo hiệu tình trạng quá mua, nhà giao dịch giàu kinh nghiệm sẽ chờ đợi thêm các tín hiệu xác nhận như phân kỳ giảm để tăng độ tin cậy cho quyết định bán. Áp dụng vào Bitcoin, biểu đồ trên cho thấy MFI đã đạt đến vùng quá mua rồi giảm xuống dưới mức 80. Đây thường được xem như một tín hiệu bán tiềm năng.
Nhiều đợt đảo chiều lớn thường đi kèm với các trường hợp phân kỳ cực đoan giữa giá và MFI. Một ví dụ điển hình đó là trong giai đoạn từ tháng 3 đến tháng 4 năm 2021, MFI của Bitcoin giảm từ vùng quá mua, nhưng giá Bitcoin lại tăng lên mức cao mới, tạo ra một sự phân kỳ đáng chú ý.
Để tăng độ tin cậy cho các tín hiệu mua quá mức hoặc bán quá mức từ MFI, nhà giao dịch thường kết hợp với các mẫu nến. Ví dụ, trong đợt giảm giá của Ethereum vào tháng 3 năm 2020, khi MFI rơi vào vùng quá bán, sự xuất hiện của mẫu nến Harami tăng đã góp phần củng cố tín hiệu mua.
Mẫu nến tăng giá đã cung cấp một tín hiệu mua rõ ràng khi thị trường đang ở trạng thái quá bán. Kết quả là, Ethereum đã chứng kiến một đợt tăng trưởng mạnh mẽ gấp 40 lần so với mức thấp trước đó.
Dùng chỉ báo MFI để tìm ra tín hiệu Failure Swings
Failure Swings là tín hiệu cho thấy giá có thể đổi hướng. Tín hiệu này chỉ dựa vào chỉ số MFI (Chỉ số Dòng Tiền) và không liên quan đến giá. Failure Swings xảy ra trong 4 bước và chia làm hai loại:
Bullish MFI Failure Swing (Tín hiệu mua):
- MFI giảm xuống dưới 20 (điều này được coi là quá bán).
- MFI tăng trở lại lên trên 20.
- MFI giảm lần nữa nhưng vẫn ở trên mức 20 (vẫn chưa ở mức quá bán).
- MFI vượt qua mức cao trước đó.
Bearish MFI Failure Swing (Tín hiệu bán):
- MFI tăng lên trên 80 (điều này được coi là quá mua).
- MFI giảm xuống dưới 80.
- MFI tăng nhẹ nhưng vẫn ở dưới mức 80 (vẫn trong vùng quá mua).
- MFI giảm xuống thấp hơn mức thấp trước đó.
Tín hiệu phân kì (ẩn) tiếp diễn của chỉ báo MFI
Phân kỳ ẩn là một tín hiệu đặc biệt và ngược lại với phân kỳ thường. Nó giúp bạn biết liệu xu hướng hiện tại có tiếp tục hay không.
Trong xu hướng tăng (Xét đáy):
- Giá tạo đáy sau cao hơn đáy trước (dấu hiệu xu hướng tăng).
- Nhưng chỉ báo MFI lại cho thấy đáy sau thấp hơn đáy trước (dấu hiệu ngược lại).
- Điều này báo hiệu rằng giá có thể tiếp tục xu hướng tăng.
Trong xu hướng giảm (Xét đỉnh):
- Giá hình thành đỉnh mới thấp hơn đỉnh trước đó, thể hiện xu hướng giảm.
- Tuy nhiên, chỉ báo MFI lại cho thấy đỉnh mới cao hơn đỉnh trước, phản ánh một tín hiệu ngược chiều.
- Điều này cho thấy khả năng cao giá sẽ tiếp tục xu hướng giảm hiện tại.
Kết hợp với một vài chỉ báo khác
Để tăng độ chính xác, bạn có thể kết hợp MFI với các chỉ báo khác hoặc các mô hình nến đảo chiều. Cách thực hiện cụ thể như sau:
- Kiểm tra vùng MFI hiện tại: Có xuất hiện tín hiệu mua hoặc bán nào không?
- Xác định các mức kháng cự và hỗ trợ quan trọng.
- Tìm các mô hình nến đảo chiều tại khu vực này.
- Sử dụng thêm chỉ báo xu hướng, chẳng hạn như đường trung bình MA, chỉ báo Ichimoku, hoặc bất kỳ công cụ nào phù hợp.
Vì MFI đánh giá áp lực mua và bán, việc kết hợp này sẽ giúp bạn tăng độ tin cậy vào tín hiệu giao dịch.
Hướng dẫn thiết lập chỉ báo MFI trên Tradingview và Binance
Sau khi đã tìm hiểu MFI là gì, chúng ta cùng đi đến bước tìm hiểu cách thiết lập chỉ báo này trên các nền tảng giao dịch.
Bước đầu tiên để sử dụng chỉ báo MFI là đăng nhập vào tài khoản giao dịch của bạn trên các nền tảng phổ biến như TradingView hoặc Binance.
Đối với Tradingview
Để sử dụng các tính năng của TradingView, bạn cần tạo một tài khoản. Sau đó, bạn hãy đăng nhập vào tài khoản và nhấp vào mục “Biểu đồ” để bắt đầu khám phá các công cụ phân tích.
Để thêm chỉ báo MFI vào biểu đồ, bạn thực hiện theo các bước sau:
Bước 1: Click vào biểu tượng Fx ở thanh công cụ phía trên.
Bước 2: Gõ từ khóa “MFI” vào ô tìm kiếm.
Bước 3: Chọn chỉ báo MFI trong danh sách kết quả.
Sau khi hoàn tất quá trình cài đặt, chỉ báo MFI sẽ tự động xuất hiện bên dưới biểu đồ giá. Bạn có thể điều chỉnh vị trí của chỉ báo nếu muốn.
Đối với sàn Binance
Binance là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất thế giới, tuy nhiên quy trình đăng ký tài khoản tại đây có thể khá phức tạp và yêu cầu nhiều bước xác minh danh tính.
Để sử dụng chỉ báo MFI trên Binance, bạn cần chuyển sang nền tảng TradingView do Binance không có sẵn chỉ báo này. Sau khi đăng nhập vào Binance và vào biểu đồ, hãy nhấp vào nút “TradingView” ở góc trên bên phải.
Sự khác nhau giữa MFI và RSI
Chỉ số MFI và chỉ số RSI có nhiều nét tương đồng về cách hoạt động và cung cấp thông tin về xu hướng thị trường. Giá trị của cả chỉ báo MFI và RSI bị giới hạn trong khoảng từ 0 đến 100, không thể vượt quá hoặc thấp hơn mức này.
Cả hai chỉ báo này đều giúp chúng ta hiểu rõ hơn về xu hướng thị trường đang đi lên hay đi xuống. Khi chúng cho thấy những tín hiệu bất thường, như phân kỳ hoặc quá mua/quá bán, đó là lúc chúng ta cần cẩn trọng vì thị trường có thể sắp thay đổi.
Mặc dù vậy, nhưng khi xét về bản chất thì MFI và RSI hoàn toàn không giống nhau.
Đầu tiên, MFI có một cách tiếp cận toàn diện hơn bởi nó xem xét tất cả các mức giá trong một cây nến, còn RSI thì chỉ tập trung vào điểm kết thúc của cây nến.
Bên cạnh đó, khác với RSI chỉ dựa trên giá, MFI còn kết hợp cả khối lượng giao dịch vào công thức tính toán. Điều này giúp MFI cung cấp những tín hiệu sớm hơn về sự thay đổi xu hướng và tăng độ tin cậy của các phân tích.
Khi đặt MFI và RSI cạnh nhau để quan sát trên đồ thị 14 kỳ, ta có thể nhận thấy đường đi của hai chỉ báo này khá tương đồng với nhau.
Tuy nhiên, giữa chúng cũng có một số điểm khác biệt. Ở phần biểu đồ màu cam, đường biểu diễn MFI đi xuống thấp hơn so với đường biểu diễn RSI. Điều này có nghĩa là trong giai đoạn này, không chỉ giá giảm mà khối lượng giao dịch cũng giảm rất mạnh, khiến cho MFI báo hiệu một tín hiệu bán quá mức.
Trong trường hợp giá giảm mạnh, MFI thường cho thấy tín hiệu bán quá mức rõ ràng hơn RSI. Có thể nói, RSI đã “chậm chân” hơn MFI trong việc nhận ra tình hình này.
Ngày 20/9/2021, MFI hình thành một đáy kép, giữ mức thấp thứ hai ngang bằng với mức thấp đầu tiên. Ngược lại, RSI lại tạo ra một đáy thấp hơn đáy trước đó. Điều này có nghĩa là giá đã giảm nhưng số lượng được bán ra cũng giảm không kém.
Việc thiếu khối lượng đi kèm với xu hướng giảm cho thấy áp lực bán có thể đang yếu đi và xu hướng giảm này có khả năng sẽ sớm đảo chiều.
Những điều cần lưu ý khi giao dịch với chỉ báo MFI
Nếu phân kỳ MFI xảy ra khi thị trường đang quá mua hoặc quá bán thì tín hiệu này sẽ càng trở nên đáng tin cậy hơn.
Khi có cả phân kỳ thường và phân kỳ ẩn, nhà đầu tư nên ưu tiên giao dịch theo tín hiệu của phân kỳ ẩn, đặc biệt khi nó xuất hiện sau phân kỳ thường.
Bên cạnh đó, để đưa ra quyết định giao dịch chính xác, nhà đầu tư không nên chỉ dựa vào MFI mà cần kết hợp nó với các chỉ báo kỹ thuật khác nhằm xác nhận tín hiệu.
Kinh nghiệm giao dịch cho thấy MFI có thể cung cấp những tín hiệu sai lệch. Chẳng hạn như MFI cho thấy thị trường đang ở vùng quá mua nhưng giá vẫn tiếp tục tăng. Để tránh những tình huống như vậy, nhà đầu tư nên kết hợp MFI với các yếu tố khác như tin tức, khối lượng giao dịch và các chỉ báo kỹ thuật khác để đưa ra quyết định giao dịch chính xác hơn.
Ngoài ra, nhà đầu tư cũng cần tuân thủ nguyên tắc giao dịch theo xu hướng thị trường. Dù cho bạn sử dụng chỉ báo kỹ thuật nào (kể cả MFI), bạn hãy đảm bảo rằng quyết định giao dịch của bạn luôn phù hợp với xu hướng chung của thị trường. Ví dụ, khi MFI báo hiệu vùng quá mua, bạn không nên vội vàng mở lệnh mua nếu xu hướng hiện tại đang đi xuống.
Thông qua bài viết trên, chúng ta đã hiểu được MFI là gì cũng như cách thức vận hành của chỉ báo này. Có thể thấy, MFI là một công cụ vô cùng hữu ích và khách quan trong việc đánh giá tình hình thị trường. Tuy nhiên, để tăng cường độ tin cậy, MFI cũng cần được kết hợp với các yếu tố khác. Hy vọng những thông tin trên đã giúp ích cho các traders trong hành trình đầu tư của mình. Coin568 mến chúc các bạn đạt được nhiều thành công.
Tôi là Phùng Cảnh Lang, với hơn 5 năm kinh nghiệm trong thị trường Crypto, tôi hy vọng những bài viết của mình thật sự hữu ích với bạn. Là một người từng trải, tôi rất mong khi ai đó gia nhập vào thị trường Crypto hãy nên trang bị đầy đủ kiến thức, vì đây là đầu tư không phải một canh bạc may rủi.